ПриватБанк заблокировал все карты и приложение: после какого одного перевода украинцам грозят проблемы 

Клиентка ПриватБанка получила перевод в качестве обмена криптовалюты на бирже Binance. После этого ее счет и аккаунт в Приват24 заблокировали. 

Видео дня

Об этом она написала в специализированном форуме "Минфин". "Никакого письменного уведомления от ПриватБанка у меня нет. Банк целый месяц игнорирует мои обращения, и сделали так, что я не могу дозвониться операторам, робот предлагает мне вернуть средства отправителю, или нажать цифру 2, если я хочу решить проблему иначе, далее очередная фраза работа и отбой связи", – жалуется клиентка.

В ПриватБанке рассмотрели заявку клиентки. Судя по их ответу, они заподозрили, что счет используют мошенники. К слову, они могут выводить деньги через криптобиржи, а сами украинцы, которые производят обмен, могут даже не подозревать об этом. Поэтому после перевода от третьего лица, якобы в качестве обмена криптовалюты, могут заблокировать счет. 

"Банк вынужден ограничить сотрудничество с вами. И вместе с тем решение может быть изменено после проведения рассмотрения правоохранительными органами или по решению суда", – ответили клиентке в банке. 

Как проверяют украинцев

Каждый банк обязан знать своего клиента. При оформлении счета клиент заполняет анкету: указывает свое имущественное положение, размер зарплаты, дополнительные доходы и т. д. Затем действует риск-ориентированный подход. Обязательно должны проверять:

• операции с превышением суммы 400 тыс. грн;
• операции с публичными деятелями (депутатами всех уровней, чиновников);
• физлиц-предпринимателей ("ФЛП"), которые зарегистрированы за последние три месяца;
• тех, кто часто делает переводы за границей, обменивает банкноты.

Однако заподозрить нарушения и заблокировать могут практически любой перевод. Если зарплата клиента, например, составляет 10 тыс. грн в месяц, а он ежедневно переводит (или получает) тысячи гривен, банк может посчитать такие операции сомнительными.

Ранее OBOZ.UA писал, что Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!