УкраїнськаУКР
EnglishENG
PolskiPOL
русскийРУС

"Приват", как всегда, без предупреждения заблокировал счет клиента: после обращения в суд банк заплатит десятки тысяч компенсации

Александр Литвин
Личные финансы
2 минуты
15,1 т.
За что блокируют карту

В Украине один из судов первой инстанции удовлетворил иск клиента ПриватБанка и обязал финансовое учреждение заплатить 20 тыс. грн компенсации (5 тыс. грн – моральный ущерб и 15 тыс. грн – за юридические услуги). "Приват", как и другие банки, без предупреждения и объяснения блокирует счета клиентов из-за подозрительных операций в рамках финансового мониторинга. Суд считает подобные действия незаконными.

Как говорится в решении Хмельницкого горрайонного суда (производство № 2/686/1805/24), блокирование карточного счета может быть правомерным только в случае дальнейшего совершения банком действий, определенных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения". Вероятно, речь идет об обращении к правоохранителям по поводу возможного нарушения клиентом законов.

Учитывая, что на момент блокирования счета истца никаких уголовных или административных производств по поводу оснований и порядка осуществления финансовых операций правоохранительными органами не открывалось, определений и постановлений об аресте средств судом или исполнительной службой не принималось, основания для блокирования отсутствовали.

Вместе с тем, по мнению Верховного суда, от банка требуется обязательное обоснование отказа в обслуживании счетов клиента. Так, Верховный суд в своих постановлениях от 29.04.2020 г. по делу № 910/3245/19 и от 10.12.2020 г. по делу № 910/507/20 акцентирует внимание на том, что банк не наделен неограниченным правом на отказ от обслуживания клиента даже на основании присвоения клиенту неприемлемо высокого риска.

"Взыскать с Публичного акционерного общества "Коммерческий банк "ПриватБанк" моральный ущерб в размере 5000 грн и расходы на правовую помощь в размере 15000 грн", – говорится в решении суда.

За что блокируют счета украинцев

Заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т. п.) или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

  • снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
  • большие онлайн-покупки, особенно ночью;
  • получение большой суммы на карточку и ее вывод наличными;
  • операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
  • транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Как ранее писал OBOZ.UA, в Украине за последние несколько лет банковское золото подорожало больше, чем доллар или даже биткоин. Так, если бы украинец купил унцию золота до начала полномасштабной войны, в феврале 2022-го, такое количество банковского металла к январю 2024-го подорожало бы на 24 884 грн.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!