Банки будут отказывать в открытии счетов из-за фейс-контроля

Банки смогут выявлять подозрительных лиц, запрашивая при проведении операции документы и контракты для оценки прозрачности бизнеса клиента. В случае, если клиент не предоставляет данные документы, банк откажет ему в открытии счета или расторгнет договор об уже открытом счете.

Росфинмониторинг считает, что банкам нужно предоставить право отказывать в открытии счета подозрительным лицам, заявил глава службы Виктор Зубков. Таким образом, надзорный орган поддержал давнюю мечту банкиров, сообщает Newsru.com.

Напомним, что с инициативой поправок в банковское законодательство о "вежливом отказе" банковское сообщество выступило уже давно. Но до сих пор этот законопроект так и остается в проекте. Однако теперь к мнению банкиров присоединяются чиновники надзорных служб. По словам Виктора Зубкова, банки часто обвиняют в том, что они проводят операции, связанные с легализацией преступных доходов. Но в то же время у банка нет возможности отказать в открытии счета лицам, которые вызывают подозрения. И в результате он попадает в разряд "прачечных", лишается лицензии.

"Наверное, нужно подумать, как дать банкам рычаги противодействия. Например, если банк видит, что операция подозрительная, нужно дать ему право расторгнуть договор" - считает глава Росфинмониторинга. - По словам Виктора Зубкова, за первое полугодие текущего года было возбуждено 257 дел, связанных с легализацией преступных доходов, и "во втором полугодии будет около того".

Между тем Виктор Зубков, который был переизбран на второй срок председателем Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), считает, что через два-три года в Евразийском регионе противодействие отмыванию преступных денег существенно усилится.

По его словам, главное сейчас сформировать во всех странах - членах Евразийской группы полноценную систему финансовых разведок и принять базовые законы по противодействию легализации средств, полученных преступным путем. Он отметил, что уже в начале 2007 года такие законы будут приняты в Казахстане и Таджикистане, которые являются единственными странами в рамках ЕАГ, которые их не имеют.

Тем временем Виктор Зубков подчеркнул, что объемы "отмывания" преступных денег растут по всему миру, и сейчас оцениваются в 1,5 трлн долларов ежегодно. Поэтому ЕАГ активно сотрудничает с ОБСЕ и ФАТФ. Особое внимание стран - членов ЕАГ будет обращено на техническое содействие группам обучения кадров не только в Москве, но и непосредственно "на местах" - с целью подготовки высококлассных финансовых разведчиков.

Между тем Федеральная служба по финансовому мониторингу надеется, что в ближайшем будущем она получит больше полномочий, что позволит ей полностью контролировать потоки наличности. В частности финразведчики надеются добиться права в "превентивном" порядке "замораживать" подозрительные банковские счета на 45 суток, сообщил в недавнем интервью глава службы Виктор Зубков. Если эта инициатива будет одобрена и законодательно оформлена, то Федеральная служба по финансовому мониторингу получит мощнейшее оружие давления на бизнес.