Украинцев избавили от беготни по банкам: НБУ дал новое указание

В Украине упростили требования о финансовом мониторинге для банков. Отныне Нацбанк не будет требовать от учреждений блокировать карты населения и обязывать их явиться в отделения.

Как пишет UBR со ссылкой на телеграмму Нацбанка, по новой удаленной процедуре финансистам разрешили больше не вызывать клиентов, чьи операции не вызывают подозрения, в отделения, и проводить верификацию на расстоянии при помощи разных каналов связи - от электронной почты до телефонной связи.

Отмечается, что чиновники разрешили банкам не гонять людей в отделения по любому поводу. И собирать дополнительную информацию лишь с условием: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций.

"Заметим, что в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных", — пояснили в НБУ.

Читайте: Всемирный банк может дать Украине гарантию на $650 млн: названо условие

Отныне определены три правила для идентификации человека:

Не реже одного раза в год, если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации уголовных доходов и финансирования терроризма оценивается банком как высокий.

Не реже одного раза за два года, если такой риск оценивается банком как средний.

Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать трех лет.

Издание отмечает, что такие меры должны решить проблему, на которую все чаще жалуются люди – обязательная явка в отделение для формального подтверждения известных данных.

"Чаще всего у финучреждений нет реальных оснований для повторных идентификаций клиентов, и они носят формальный характер. Однако людям создают массу неудобств: им приходится тратить по полдня в очередях в банковских отделениях, либо мириться с блокировкой счетов. Украинские банки все чаще отказывают людям в обслуживании карточных счетов и блокируют деньги, когда они не проходят финмониторинг", - сказано в материале.

Как сообщал OBOZREVATEL, 16 августа Национальный банк Украины отозвал банковскую и генеральную лицензии DV Bank на проведение валютных операций.