Риелторы в Украине обязаны информировать Государственную службу финансового мониторинга о подозрительных финансовых операциях с недвижимостью или попытках их провести. Причем такие правила не являются новыми, а действуют уже не первый год.

Видео дня

Об этом заявили в Министерстве финансов. Там назвали ложной информацией о том, что риелторы обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму более 400 тыс. грн.

"Финансовый мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода. Это означает, что субъекты хозяйствования применяют соответствующие меры с учетом характера операции, деловых отношений с клиентом, источников происхождения средств и других факторов риска. Речь идет не о сплошном контроле всех операций", – уверяют в министерстве.

В Минфине отмечают, что на риелторов не распространяется обязанность подавать информацию о пороговых финансовых операциях. Это связано с тем, что они являются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга.

"Ключевой обязанностью риелторов является информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях (деятельности) клиента или попытках их проведения", – объяснили в министерстве.

Что предшествовало

Ранее некоторые украинские СМИ сообщили, что украинцев ждут новые правила для рынка недвижимости. Якобы агентства недвижимости и частные риелторы получают от Минфина письма с требованием зарегистрироваться в Кабинете системы финансового мониторинга Госфинмона. Там они должны передавать данные обо всех сделках, сумма которых превышает 400 тыс. грн (менее $10 тыс. по нынешнему курсу).

Это означало бы, что на риелторов могли возложить функции контролера при работе с клиентами, поскольку в их обязанности входило бы:

• идентификация и верификация: сбор паспортных данных, ИНН, установление конечных владельцев для юрлиц;
• проверка происхождения средств: риелтора могли обязать требовать документы, подтверждающие легальность денег (справки о зарплате, документы о продаже другого имущества, дивиденды и т.д.);
• сообщение о подозрениях: если клиент пытается рассчитаться наличными или предлагает нетипичную схему, риелтор был бы обязан сообщить об этом Госфинмониторингу;
• хранениедокументов: вся документация по сделкам должна была бы храниться риелтором в течение 5 лет.

Последствия изменений

Вследствие таких изменений, объемы бюрократии для клиентов риелторов могли возрасти – речь идет о заполнении детальные анкеты еще на этапе подписания договора. В случае неподтверждения происхождения капитала, сделка могла быть заблокирована, а данные – переданы правоохранителям.

Это, в свою очередь, скажется на длительности процесса подготовки к сделке: из-за дополнительных проверок он может удлиниться на 1-3 дня. А за игнорирование правил мониторинга риелторам грозят штрафы в сотни тысяч гривен или потеря лицензии.

Кроме того, некоторые посредники могут пытаться обойти финмон за повышенную комиссию – 10-15% вместо стандартных 5%. Это грозит появлением серого риелторского рынка.

Как уже сообщал OBOZ.UA, в Украине существенно упростили доступ к льготной ипотеке для внутренне перемещенных лиц (ВПЛ) – государство компенсирует большую часть первого взноса и платежей, а также разрешило покупать жилье до 10 лет, что резко расширило выбор. В то же время мобилизованные военные получили право на ипотеку под 3% годовых, что стало еще одним фактором активного роста программы еОселя.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!