Нелегальні обмінники видавали українцям долари "в чорну": де працювали

У Києві викрили мережу нелегальних обмінників, які проводили операції з доларами та євро без належної реєстрації, а клієнтам замість фіскальних чеків видавали їхні імітації. У результаті з незаконного обігу вилучили понад 1,6 млн грн, $138 тис. та майже 8 тис. євро, наразі розслідується діяльність мережі.

Про це повідомляє Державна податкова служба (ДПСУ). Зазначається, що самі пункти не мали права офіційно торгувати готівковою іноземною валютою.

Обмінники працювали без дозволу НБУ

Проблему з мережею пунктів обміну валют податківці виявили ще на початку 2026 року. Під час перевірок з'ясувалося, що виявлені обмінники проводили операції з купівлі та продажу іноземної валюти без належного використання РРО або програмних РРО.

Для клієнтів це означало, що після проведення валютної операції вони не отримували нормального фіскального чека. Замість нього працівники пунктів видавали документи, які лише імітували справжні чеки. Тобто операції фактично проводилися без належного відображення через систему фіскалізації.

Ще серйозніше порушення стосувалося самого статусу пунктів. Податківці встановили, що вони не були внесені Національним банком України до Реєстру пунктів обміну валют.

А це означає, що такі пункти не мали законних підстав здійснювати торгівлю іноземною валютою в готівковій формі. Фактично йдеться про нелегальний обмін валют, коли люди могли купувати або продавати долари чи євро у пунктах, які не мали відповідного права на проведення таких операцій.

Українцям видавали "неправильні" чеки

Окрему увагу податківці звернули на те, як саме оформлювалися валютні операції. Замість фіскальних чеків клієнтам видавалися їхні імітації, це дозволяло проводити операції без належної реєстрації та, відповідно, приховувати реальний обсяг готівкових розрахунків.

Для клієнта на перший погляд така операція могла виглядати як звичайний обмін доларів чи євро. Однак юридично такий пункт не мав необхідних підстав для роботи.

Саме тому податкова служба за результатами перевірок застосувала до порушників передбачену законодавством адміністративну та фінансову відповідальність. Після цього нелегальні пункти припинили роботу, а зібрані матеріали ДПС передала до Територіального управління БЕБ у Києві.

Обмінники знову відкрилися влітку

На цьому історія не завершилася. Влітку 2026 року частина обмінників знову відновила нелегальну діяльність. Через це податківці провели додаткову серію фактичних перевірок.

Повторні заходи підтвердили порушення, які вже фіксувалися раніше. У результаті матеріали знову були передані правоохоронцям, а щодо порушників очікується застосування значних фінансових санкцій.

Паралельно детективи БЕБ проводять досудове розслідування. Його завдання – встановити всі обставини роботи мережі, визначити причетних осіб та зібрати докази для можливої кримінальної відповідальності.

В обмінниках продавали ще й талони на пальне

Порушення не обмежувалися лише валютними операціями. Під час податкового контролю правоохоронці також зафіксували випадки продажу в цих пунктах талонів на пальне мереж відомих АЗС за готівку без належної реєстрації розрахунків.

Таким чином, обмінники фактично використовувалися не лише для операцій із доларами та євро, а й для проведення інших готівкових розрахунків поза встановленими правилами. Під час спільних заходів із незаконного обігу вилучили значний обсяг готівки:

• понад 1,6 млн грн;
• понад 138 тис. доларів США;
• майже 8 тис. євро.

Загалом йдеться про значний обсяг коштів у різних валютах, який перебував у мережі нелегальних пунктів. Водночас остаточні обставини походження цих грошей та їхнє призначення мають бути встановлені в межах досудового розслідування.

Як повідомляв OBOZ.UA раніше, українські правоохоронці повідомили про підозру та взяли під варту організатора шахрайської схеми псевдофінансової платформи Money 24/7. Як зазначається, її видавали за мережу обмінників валют та платформу для обміну криптовалют.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!