ЄС включив РФ до чорного списку з боротьби з відмиванням грошей: що це означає для Кремля

Європейський Союз (ЄС) офіційно включив Росію до чорного списку третіх країн високого ризику у сфері відмивання грошей. Рішення вже набуло чинності, разом із РФ до переліку потрапили Болівія та Британські Віргінські острови. Рішення означає обов’язкову посилену перевірку всіх фінансових операцій, пов’язаних із Росією з боку європейських банків та фінансових установ.

Відео дня

Про це офіційно повідомила Європейська комісія. Йдеться про перелік країн, фінансові системи яких, на думку Єврокомісії, мають серйозні недоліки у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності.

Потрапляння до цього списку автоматично запроваджує додаткові обов’язки для європейських банків, фінансових установ та бізнесу. Зокрема, всі транзакції, що мають зв’язок із країнами зі списку, підлягатимуть посиленій перевірці. Банки зобов’язані детально аналізувати походження коштів, кінцевих бенефіціарів, економічну доцільність операцій та джерела фінансування.

Рішення означає більше перевірок, затримки платежів, підвищені витрати на комплаєнс і, у багатьох випадках, фактичну відмову від співпраці. Європейська комісія наголосила, що рішення ґрунтується на технічній оцінці, проведеній за чітко визначеною методологією. У процесі аналізу використовувалися дані з публічних джерел, інформація від компетентних органів держав-членів ЄС та Європейської служби зовнішніх дій.

У заяві зазначено, що Росія відповідає критеріям для включення до списку через системні прогалини у фінансовому контролі, низьку прозорість, ризики незаконних фінансових потоків та обмежені можливості міжнародної співпраці у сфері протидії фінансовим злочинам.

Фактично це означає, що ЄС визнав, що російська фінансова система створює підвищені ризики відмивання коштів, у тому числі пов’язаних із корупцією, обходом санкцій та фінансуванням війни. Ще в липні європейські законодавці погодилися зняти блокування попередньої версії списку лише після обіцянки Єврокомісії переглянути питання щодо Росії.

Формально Європейський парламент і Рада ЄС, яка представляє 27 урядів країн-членів, мають один місяць, щоб заперечити включення Росії до списку. Проте в європейських інституціях та серед експертів такий сценарій вважають малоймовірним, з огляду на загальний курс ЄС.

Для російських банків, компаній і навіть приватних осіб це означає подальше ускладнення доступу до європейської фінансової системи. Будь-які розрахунки через ЄС стають дорожчими, повільнішими та ризикованішими. Для іноземних контрагентів співпраця з РФ також стає важчою через репутаційні та регуляторні ризики.

Як повідомляв OBOZ.UA раніше, попри обмеження "тіньовий флот" Росії у грудні 2025 року перевозив майже 5 млн барелів нафти на добу – близько 11% світових морських перевезень, а кожен п’ятий танкер у міжнародній торгівлі пов’язують з обходом обмежень. Водночас після внесення до санкційних списків продуктивність таких суден падає на 30-70%.

Лише перевірена інформація у нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!