В Україні скасовують ліміти на перекази між картками? Які правила діятимуть з 1 квітня

1 квітня в Україні спливає термін дії тимчасового ліміту в 150 тис. гривень, який діяв щодо карткових переказів фізосіб. Втім, "послаблення обмежень" буде суто технічним, оскільки паралельно з цим Національний банк України разом із банками затвердив інший документ, згідно з яким обмеження діють безстроково і до того ж поступово посилюватимуться.

Відео дня

Так,1 жовтня минулого року Національний банк України тимчасово – на пів року – запровадив ліміт у розмірі 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P, або C2С-перекази). Але вже у грудні НБУ з найбільшими банками меморандум про двоетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг:

• з 1 січня – це 150 тис. грн на місяць;
• з 1 липня – 100 тис. грн на місяць.

Ліміт діяв лише вихідні перекази на рахунки інших фізичних осіб і поширювався попри всі рахунки клієнта, відкриті одному банку. У той же час обмеження не зачіпало операції за реквізитами IBAN.

Водночас, паралельно з цим рішенням НБУ з 1 січня 2025 року почав діяти меморандум банків і фінкомпаній, укладений з регулятором. Він уже не передбачав винятків для IBAN, а ліміти на переклади запроваджені ним безстроково. Таким чином, з 1 квітня ліміт 150 тис. грн нікуди не подіниться.

Крім того, меморандум передбачає, що з 1 червня в Україні запровадять нові ліміти на перекази з картки на картку. Без офіційного підтвердження заробітку українці можуть перераховувати до 100 тис. грн на місяць, що відповідає сумі чотирьох середніх зарплат в Україні.

Для переказів, які перевищують встановлені ліміти, потрібно надати банку документи, що підтверджують легальність доходів. Це може бути:

• довідки ОК5 та ОК7 – це індивідуальні відомості про застраховану особу з реєстру застрахованих осіб;
• податкову декларацію;
• зарплатні відомості;
• підтвердження зарахувань від державних органів;
• підтверджені доходи членів сімей;
• підтвердження волонтерської діяльності "або інші документи, які б підтверджували законність отриманих доходів".

При цьому для високоризикових клієнтів передбачено посилений моніторинг, а в разі підозрілих операцій банки матимуть право вимагати додаткові документи. Моніторинг сум та кількості операцій клієнтів буде здійснюватися за допомогою спеціальних автоматизованих систем.

Як повідомляв OBOZ.UA, водночас, державний Ощадбанк не блокуватиме своїм клієнтам картки, термін дії яких добігає кінця. Вони діятимуть щонайменш до 30 червня 2025 року.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!