Українка-біженка в Польщі взяла кредити майже на 300 людей: викрито схему на 4 млн грн

33-річна українка виїхала від війни в Польщу і організувала шахрайську схему, де, використовуючи технологію штучного інтелекту, оформлювала кредити на українців. Таким чином шахраї оформили кредити майже 3 сотні українців загальною сумою понад 4 млн грн.

Відео дня

Про це повідомили в Національній поліції. Також до злочинної діяльності долучилися її колишній чоловік та знайомий з Миколаєва.

Як діяла схема

• З невстановлених джерел жінка отримувала персональні дані користувачів онлайн-банкінгу: фінансові номери мобільних телефонів, паролі та коди авторизації.
• Отримана інформація передавалася іншим учасникам групи, які несанкціоновано входили до мобільних застосунків українських банків, а далі – у Дію через систему авторизації BankID.

• Отримавши доступ до електронних кабінетів громадян, зловмисники завантажували цифрові документи користувачів.
• Аби пройти автоматичну фотоверифікацію у банківських онлайн-системах, організаторка виготовляла короткі підроблені відео з використанням технології DeepFake, накладаючи обличчя потерпілих на власне.

• Це дозволило укласти договори та відкрити рахунки від імені щонайменше 286 громадян. На частину з них було оформлено кредити на суму понад 4 млн гривень.
• Отримані кошти переказували на підконтрольні рахунки у різних фінансових установах, конвертували у криптовалюту, а далі гроші переводили в готівку.

Деталі розслідування

Правоохоронці провели обшуки за місцями проживання фігурантів. В результаті було вилучено комп’ютерну техніку, мобільні телефони, банківські картки, чорнові записи та інші речові докази, що підтверджують протиправну діяльність.

Наразі шахраям загрожує до п’ятнадцяти років позбавлення волі із конфіскацією майна. Їм вже повідомили про підозру у таких злочинах:

• шахрайство, вчинене організованою групою в умовах воєнного стану, шляхом незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, у великих розмірах (ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України);
• несанкціоноване втручання в роботу інформаційно-комунікаційних систем, що призвело до підробки та спотворення процесу обробки інформації, під час дії воєнного стану, організованою групою (ч. 3 ст. 28, ч. 5 ст. 361 Кримінального кодексу України).

Також OBOZ.UA повідомляв, що українців атакують шахраї, які обіцяють транспортний засіб за низькою ціною, швидку онлайн-перевірку за всіма реєстрами та навіть готові надати відповідні документи. Деяку інформацію можливо дізнатися тільки з закритих поліцейських реєстрів.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!