В Україні посилюють контроль за операціями в готівці: фінансовий моніторинг "закручує гайки"
Державна служба фінансового моніторингу посилює контроль за операціями з готівкою на великі суми та перевірку документів, що підтверджують доходи громадян. Під особливим наглядом опинилися випадки використання однієї й тієї самої довідки про доходи для здійснення операцій у різних банківських установах. Якщо раніше "порогом" для фінмоніторингу були операції більше 400 тис. грн, то зараз не залежать від їхніх розмірів.
Така активізація перевірок спрямована на виявлення схеми дроблення платежів, за якої клієнт, маючи офіційне підтвердження доходу на певну суму, відкриває рахунки в кількох банках для здійснення значно більших оплат. Про це повідомлено на Facebook-сторінці Держфінмону України.
Завдяки посиленню внутрішніх правил банківського фінмоніторингу та збільшенню кількості звітів про підозрілі операції, фінансова розвідка отримала можливість зіставляти дані з різних джерел та ідентифікувати повторюване використання документів для легалізації коштів. Представники банківського сектору зазначають, що раніше більшість звітів стосувалася операцій на суму від 400 тис. грн, які підлягають обов'язковому декларуванню згідно із законом.
Проте зараз критерії перевірки змістилися в бік "підозрілості" транзакцій, незалежно від їхнього розміру. Очікується, що на початковому етапі такий підхід використовуватимуть для моніторингу придбання елітної нерухомості та коштовних автомобілів особами з потенційно тіньовими доходами, проте згодом перевірки можуть охопити ширше коло громадян.
Які є варіанти уникнення перевірок
Як альтернативні способи здійснення великих покупок за відсутності документів на повну суму доходів, експерти називають оформлення банківських кредитів або використання лізингових схем. У випадку з кредитуванням покупцеві необхідно підтвердити походження коштів лише для початкового внеску, оскільки джерелом основної суми виступає банк.
При цьому дострокове погашення такої позики все одно потребуватиме офіційного підтвердження джерела грошей. Також прогнозується зростання популярності лізингу, що дозволяє реєструвати дорогі транспортні засоби на юридичних осіб з відповідними офіційними оборотами.
Раніше OBOZ.UA писав, що у Національне антикорупційне бюро та Спеціалізована антикорупціна прокуратура заявляють, що Держфінмоніторинг почав реагувати на запити щодо оборонних і енергетичних схем лише після суспільного резонансу довкола операції "Мідас". До цього місяцями звернення антикорупційних органів фактично ігнорувалися.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!
