Штрафи збільшено в 100 разів: НБУ зможе жорсткіше карати банкірів за низку порушень
Віртуальний меморіал загиблих борців за українську незалежність: вшануйте Героїв хвилиною вашої уваги!

Національний банк України (НБУ) посилив покарання для банків за невиконання обмежень щодо компаній і людей, які потрапили під санкції. А саме: одразу в 100 разів підняв максимальний розмір штрафу в цьому випадку — з 0,01% до 1% статутного капіталу банку.
Про це йдеться в постанові НБУ № 9 від 1 лютого "Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу". Документ було офіційно опубліковано 3 лютого, постанова набула чинності p наступного дня, 4 лютого.
"Штраф за невиконання та/або неналежне виконання рішення (рішень) Національного банку про застосування заходів впливу, прийнятих за результатами нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства (крім рішень про накладення штрафу), накладається на банк у розмірі не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку", – вказано в документі.
За даними Нацбанку, на 1 грудня 2024 року найбільший статутний капітал в Україні мав державний ПриватБанк – в розмірі 206 млрд грн, тож в його випадку розмір штрафу може сягати 2,06 млрд грн. Найменший "статутник" мають 6 банків у розмірі 200 млн грн, і в цьому випадку потенційний штраф становитиме 2 млн грн.
Національний банк неодноразово дорікав підопічним за несвоєчасне чи неповне виконання обмежень щодо підсанкційних осіб. Нагадаємо, що банки мусять відмовляли в обслуговуванні й примусово закривати рахунки бізнесу та громадянам, які потрапляють у санкційні списки.
Та фінансисти скаржаться, що не завжди встигають своєчасно реагувати на оновлення цього переліку й вживати відповідні заходи. Водночас НБУ вимагає звірятися з ним чи не щогодини.
Одне з останніх роз’яснень з цього приводу регулятор давав 9 грудня 2024 року (№ 11-0009/92334), коли вимагав проводити миттєві грошові перекази за 10 секунд і встигати за цей час перевіряти людину на потрапляння в санкційний список, який оновлюються Держфінмоніторингом. Він називається "Актуальний перелік осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції" та на момент написання матеріалу має останнє оновлення від 15:00 23 грудня 2024 року.
Певно що 100-кратне збільшення штрафування має на меті покращити виконання банками відповідних обмежень і заборон.
Водночас це не єдине підсилення. Також постановою № 9 Національний банк розширив застосування до банків максимального штрафу за порушення правил фінансового моніторингу в 135,15 млн грн, який може призводити до закриття фінустанови (коли "з’їдатиме" більшу частину її капіталу). Донині регулятор міг його виписувати лише за "фінмон" і ризикову діяльність, та з 4 лютого дозволив собі це робити ще й у випадках, коли банк не виконує (не належно виконує) його настанови після "фінмонівських" перевірок і висування вимог.
Тож можна не сумніватися, що банки прискіпливіше вивчатимуть настанови НБУ та ще жорсткіше застосовуватимуть правила фінансового моніторингу до клієнтів.
Також регулятор включив в свою 9-ту постанову щодо штрафів пункт про належне обладнання відділень для "забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення". Тож він зможе виписувати банкам різноманітні штрафи за відсутність обладнання (пандуси, таблички шрифтом Брайля тощо) чи персоналу для обслуговування людей з інвалідністю або представників маломобільних груп.
Як повідомляв OBOZ.UA, раніше НБУ запровадив жорсткі правила для клієнтів свого онлайн-магазину монет. Таким чином регулятор хоче позбутися акаунтів-клонів, які використовуються для махінацій
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!