УкраїнськаУКР
EnglishENG
PolskiPOL
русскийРУС

НБУ сьогодні ввів нові вимоги: банки зобов'язані по-новому перевіряти перекази та платежі клієнтів

Які правила та навіщо змінив Національний банк України

Національний банк України з 7 вересня запровадив нові вимоги до фінансового моніторингу для банків. Так, банки зобов'язані реагувати, якщо клієнт витрачатиме або отримуватиме більше грошей, ніж вказав під час заповнення анкети.

Кожен клієнт банку під час оформлення картки і потім під час оновлення інформації про себе заповнює анкету, у якій вказує місячний дохід, очікуваний розмір платежів карткою. Як зазначають у пресслужбі НБУ, банки будуть зобов'язані реагувати на випадки, коли заявлені суми менші від фактичних.

"Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування", – зазначають у НБУ.

Також Нацбанк доповнив перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більш ніж удвічі на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.

"Крім того, внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), щодо ідентифікації та верифікації. Також регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами", – зазначають у НБУ.

Як повідомляв OBOZREVATEL, точний прогноз курсу долара в Україні після війни розрахувати неможливо. Проте аналітики змогли назвати фактори, які впливатимуть на нього. Залежно від них їм вдалося змоделювати кілька варіантів поведінки валютного ринку.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!