Банківські картки українців блокують: що потрібно знати кожному і як не потрапити під фінмоніторинг

В Україні банки щороку вдосконалюють фінансовий моніторинг. Для того, щоб ваш рахунок не заблокували, важливо залишатися прогнозованим та зрозумілим для банків, мати прозорі доходи й уникати фінансових спекуляцій та шахраїв.

Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA. Фінансовий моніторинг насамперед стосується невластивих операцій, великих сум, операцій з готівкою тощо. Однак заблокувати картку можуть і в інших випадках. Наприклад, якщо ви отримали повідомлення від банку з проханням оновити свої анкетні дані та не відповіли на нього, банк має право розірвати з вами договір.

Фінансовий моніторинг посилюватиметься. У Стратегії доходів, яку вже затвердив Кабмін, передбачається, що незабаром банки надсилатимуть інформацію про стан рахунку своїх клієнтів. Тобто податківці зможуть побачити, скільки коштів на свою картку отримує українець, та перевірити, чи ця сума відповідає офіційному доходу.

Нині банки надсилають до податкової лише інформацію про відкриття рахунку. Проте на вимогу правоохоронці, контролюючі органи також можуть отримати інформацію про суми. Згодом усі перекази стануть доступними для податківців. Фінансовий моніторинг удосконалюватиметься, а вимоги до звітів зростатимуть.

Якщо ви хочете купити або продати криптовалюту, користуйтеся послугами лише перевірених відомих бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували шахраї.

Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:

• зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
• великі онлайн-покупки, особливо вночі; отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
• операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
• транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.

Раніше OBOZ.UA писав, що Дніпровський суд Києва 29 вересня 2023 року ухвалив рішення зобов'язати ПриватБанк повернути клієнту 10,1 тис. грн. У позові клієнт банку заявив, що ніде не підписував умови використання кредитного ліміту, тому вважає, що ставка 3,5% незаконна.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!

.