Українців залишають без грошей за допомогою Telegram: як працює схема

Масові СМС-розсилки із обіцянкою виграшу чи загрозою блокування рахунку вже не працюють. Шахраї пішли далі: тепер вони викрадають особистість своєї жертви та від її імені просять гроші у близьких та родичів.

Така схема існує вже не перший рік, а зараз поширилася і на Telegram, розповідає OBOZREVATEL Олеся Данильченко, заступниця директора Української міжбанківської асоціації платіжних систем ЄМА.

Часто шахраям не доводиться отримувати доступ до облікового запису своєї жертви. Достатньо створити повну його копію: так само підписати, використати ту саму фотографію. Наступний крок – знайти знайомих того чи тієї, чию особистість намагається вкрасти шахрай.

Для цього також не потрібно мати особливих технічних навичок. Часто свої контакти з телеграмами українці самі вказують в інших соцмережах, де можна простежити список "друзів". Знайомі між собою українці є членами одних і тих самих груп у Telegram, лайкають пости одне одного.

Як розповіла OBOZREVATEL киянка Леся, вона дізналася про те, що шахраї створили повну копію її облікового запису в Telegram, від приятеля. Він отримав повідомлення від шахраїв із проханням позичити 5000 грн. Повідомлення надійшло від облікового запису, який повністю копіює оригінальний акаунті Лесі (підпис, фотографія, опис у профілі). Молодий чоловік вирішив перевірити інформацію та звернувся до дівчини.

Зрозуміло, що гроші дівчина не просила і одразу повідомила про це знайомому. Шахрай встиг вказати номер рахунку, на який просив переказати кошти. Виявилося, що це рахунок у А-Банку. Леся звернулася до служби підтримки банку, проте там повідомили, якщо вона не переказала гроші шахраям, то й скаргу не розглядатимуть.

"Банк справді не може лише на підставі однієї скарги, ще й без факту переказу коштів, блокувати рахунок. Уявляєте, якщо так легко можна буде заблокувати чужий рахунок, тоді ви зможете обманом легко позбавити доступу до грошей будь-якого українця за допомогою лише однієї скарги. Якщо справді є потерпілий або група потерпілих і вони звернулися до банку, або звернулася кіберполіція, тоді рахунок, звісно, заблокують", – розповідає Данильченко.

Раніше OBOZREVATEL писав:

- як банки блокують рахунки українців в результаті фінансового моніторингу;

- виконавці скаржаться, що автоматично заарештовувати рахунки не виходить: рішення щоразу ухвалює банк.

Тільки перевірена інформація у нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!