Українка в інтернеті продала свої речі: банк заблокував їй картку через перекази 

В Україні Monobank заблокував рахунок своєї клієнтки після того, як вона отримала перекази на 64 тис. грн. Син клієнтки стверджує, що його матір заробила ці гроші, коли продала свої речі в інтернеті. Однак банк звернувся з проханням надати документи, що підтверджують ці операції.

Про це син клієнтки написав на спеціалізованому форумі "Мінфін". "Заблокували картку, просять якісь підтвердження про доходи, чеки, документи тощо. Ще й довідку про зарплату з її місця роботи просили вчора, сума на картці всього лише 64 000 грн, не мільйон і навіть не пів мільйона", – заявив він.

Зазначимо, банк у своїй діяльності використовує ризик-орієнтований підхід. Якщо раніше свою картку жінка не використовувала чи отримувала на неї невелику суму щомісячно (пенсію, субсидію), то поповнення на суму в 64 тис. грн може вважатись нетиповою операцією.

Банк і за умовами договору, і за чинним законом для перевірки походження коштів та для уникнення відмивання й легалізації має право просити у клієнта надати пояснення та документи.

"Розуміємо, що ви мали інші очікування. Ми самі не любимо зайву бюрократію, але за законом ми зобов'язані запитати документи, що підтверджують джерела походження цих коштів. На поточний момент питання в роботі. Фахівці нададуть зворотний зв'язок клієнтові, як буде нова інформація", – відповіли в банку.

Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні за останні кілька років банківське золото подорожчало більше, ніж долар або навіть біткоїн. Так, якби українець купив унцію золота до початку повномасштабної війни, у лютому 2022-го така кількість банківського металу до січня 2024-го подорожчала б на 24 884 грн.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!