ПриватБанк заморозив усі гроші клієнта та закрив рахунки: які документи можуть вимагати у будь-кого та хто в зоні ризику

ПриватБанк заморозив 116 тис. грн, які були на рахунку клієнтки, а також розірвав відносини (фактично закрив рахунки). У банку ухвалили таке рішення, оскільки запідозрили порушення закону з боку клієнтки.

Як йдеться у скарзі на спеціалізованому форумі Мінфін, гроші заморозили ще чотири місяці тому, і їх досі не вдалося повернути. "Ішов уже п'ятий місяць, як кошти заблоковані на моєму рахунку, і я не можу ними скористатися. Також пішов четвертий місяць, як банк розірвав зі мною ділові відносини. Коли "Приват" заблокував кошти, він попросив походження коштів (відразу всі документи та інформація, яка була потрібна з мого боку, була надана), після цього банк сказав, що цих доказів йому недостатньо", – зазначено в повідомленні клієнтки.

Також ПриватБанк вимагав довідку від поліції, яка підтвердить, що клієнтка не робила шахрайських дій. У відповідь на скаргу в банку попросили контакти незадоволеної клієнтки, щоб детальніше розібратися в ситуації.

Вас обов'язково перевірять:

• через транзакцію у розмірі від 400 тис. грн;
• якщо хтось із сторін – учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження, рахунок у РФ чи державі, яка не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
• якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їхніх сімей та інших пов'язаних із ними осіб;
• якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
• якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
• як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.

Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції, і тут сума не має значення. Наприклад, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов'язані з фінансуванням тероризму або поширенням зброї масового ураження.

Як не потрапити під фінансовий моніторинг? На 100% виключити можливість потрапити під фінансовий моніторинг може лише той, хто взагалі відмовився від фінансових послуг. Тому доцільно говорити лише про мінімізацію ризику потрапляння під фінансовий моніторинг.

Раніше OBOZ.UA писав, що Дніпровський суд Києва 29 вересня 2023 року ухвалив рішення зобов'язати ПриватБанк повернути клієнту 10,1 тис. грн. У позові клієнт банку заявив, що ніде не підписував умови використання кредитного ліміту, тому вважає, що ставка 3,5% незаконна.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!