УкраїнськаУКР
EnglishENG
PolskiPOL
русскийРУС

ПриватБанк заблокував картку клієнтки: названо причину, через яку обмежать рахунок будь-кого

Олександр Литвин
Особисті фінанси
1 хвилина
33,3 т.
За що блокують рахунки

Клієнтка ПриватБанку поскаржилась на блокування свого рахунку в банку. За її словами, блокування відбувалось після того, як людина, яка робила їй переказ, поскаржилась на шахрайські дії. 

Відео дня

Про це клієнтка банку написала в спеціалізованому форумі "Мінфін". "1 квітня мою карту було заблоковано нібито через скаргу людини, яка робила переказ. В службі підтримки сказали, що це на 30 днів після чого карта буде розблокована автоматично. Ну і звісно ж після 30 днів обмеження не було знято з моєї карти", – розповіла клієнтка. 

У відповідь співробітники ПриватБанку вибачились та пообіцяли розібратись в ситуації. "Наші спеціалісти вже перевіряють інформацію та розбираються в ситуації, за результатами розгляду якої з вами додатково зв'яжуться. Вибачте за створені незручності!" – зазначили співробітники банку. 

Як відбувається блокування

Українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію та визначить як "ризиковану". Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї.

Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі суспільно значущі особи. Тому якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше.

Особливу увагу слід приділяти таким випадкам:

  • зняття великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
  • великі онлайн-покупки, особливо вночі;
  • отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
  • операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
  • транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.

Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні за останні кілька років банківське золото подорожчало більше, ніж долар або навіть біткоїн. Так, якби українець купив унцію золота до початку повномасштабної війни, у лютому 2022-го така кількість банківського металу до січня 2024-го подорожчала б на 24 884 грн.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!