Посилили контроль та ліміти: в Україні з 1 серпня банки змінили правила

З 1 серпня 2026 року українські банки посилюють контроль за фінансовими операціями окремих підприємців та юросіб. Клієнтам із підвищеним рівнем ризику поетапно обмежуватимуть щомісячні ліміти на перекази.

Нові правила передбачені Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним 14 травня. Головна мета змін – боротьба з "тіньовими" схемами та ухиленням від сплати податків.

Хто потрапляє під особливий контроль?

Увагу фінустанов привертатимуть не всі бізнесмени. Під першочергову перевірку та статус "підвищеного ризику" потраплять:

• Новостворені ФОПи та підприємці, які відновили активні розрахунки після тривалої паузи.
• Клієнти, чий рух коштів не відповідає заявленим КВЕДам або реальним масштабам бізнесу.
• Операції, що здійснюються у нетиповий час або мають інші ризикові ознаки.

Для аналізу банки використовуватимуть інформацію з державних реєстрів та податкових баз даних. У разі підозрілих транзакцій від підприємця вимагатимуть підтверджувальні документи (угоди, звітність, чеки).

Які ліміти запроваджують для ризикових клієнтів?

Обмеження вводитимуться в два етапи (через 3 та 6 місяців після підписання Меморандуму):

Примітка: Провести операцію на суму, що перевищує ліміт, можна буде за умови надання банку документів про офіційне походження коштів.

Кого зміни не торкнуться?

Для сумлінного бізнесу умови обслуговування залишаться незмінними. Ліміти не застосовуватимуть до ФОПів, які:

• ведуть реальну діяльність відповідно до зареєстрованих КВЕДів;
• вчасно сплачують податки та мають офіційних працівників;
• можуть чітко підтвердити походження коштів і призначення платежів.

Як раніше писав OBOZ.UA, Державна податкова служба (ДПС) розсилає українцям листи з проханням пояснити джерело доходу. Після роз'яснень лише за травень ті, хто отримав такі листи, відкрили 391 ФОП.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!