Видео дня
НБУ ужесточил контроль банков и заявил о проверках впервые за три года: верифицировать будут всех клиентов
В Украине правление НБУ впервые с 2020-го приняло решение провести инспекционную проверку банков. Она состоится в четвертом квартале 2023-го. Вместе с тем регулятор уже резко увеличил размер штрафов за нарушение норм финансового мониторинга. В результате банкам придется значительно ужесточить верификацию своих клиентов и проверять все сомнительные транзакции.
Как сообщают в НБУ, проверку проведут в восьми банках. Речь идет об: "А-БАнк", "Банк 3/4"; "ЕПБ"; "Глобус", "Скай Банк", "Таскомбанк", "МТБ Банк", "Банк Фамильный". "План инспекционных проверок составлен с учетом риск-ориентированного подхода, ввиду специфики и сложности операций банка, уровня рисков его деятельности и определенной общей оценки SREP (Supervisory Review and Evaluation Process – процесс надзорной проверки и оценки)", – отметили в НБУ.
На проверки реагируют далеко не все банки
Национальный банк пытался провести проверку хранилищ ценностей банка, касс "Укрбудинвестбанка". Соответствующее требование НБУ отправил руководству банка. Но когда инспекторы пришли в финансовое учреждение, их просто не допустили. Так произошло трижды: 19, 20 и 21 июля. Во время проверки также должны были выяснить, нет ли хищений из хранилищ и касс.
В своих декларациях счета в "Укрбудинвесте" указали арестованный кум Путина Виктор Медведчук, его ближайший соратник Тарас Козак, нардеп Юлия Тимошенко. Счет последней можно легко объяснить: до июня 2020-го банком владел зять Тимошенко Артур Чечеткин.
Медведчук, согласно декларации за 2019-й, хранил в банке 3,3 тыс. евро, 2 рубля и 1,1 млн грн, а его жена Оксана Марченко – 56 тыс. грн, 119,5 тыс. евро и 513 долларов. Кроме того, как пишет издание "Наші гроші" со ссылкой на советника главы Офиса президента Сергея Лещенко, в Укрбудинвестбанке был счет связанной с Медведчуком компании "Анвитрейд".
Сейчас мажоритарным собственником Укрбудинвестбанка является Светлана Демьяненко. Представители рынка рассказывают OBOZREVATEL: она начала свою карьеру в Одессе (как и Артур Чечеткин), считается опытным финансистом, занималась обменом валют в Одесской области.
НБУ взялся за банки. За системные нарушения уже закрыли банк "Конкорд". Теперь под угрозой оказалось любое учреждение, которое манипулирует данными и использует схемы для отмывания средств.
Банки готовятся к новым правилам
Как стало известно Mind, банковский рынок пытается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Речь идет о повышении предельных размеров штрафов за нарушение законодательства по финмону, возврате выездных проверок и т. д. Постановлением НБУ №80 были утверждены изменения в Постановление №346 относительно финмона.
В июле НБУ рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Регулятор назвал общий подход банков к проблеме "формальным".
Существенно увеличены размеры штрафов банков за нарушение. Например, изменился штраф за нарушение требований "отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции".
Речь идет о ситуациях, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но не сделал этого. Например, если клиент не был идентифицирован должным образом. Максимальный штраф за такое нарушение увеличен с 400 000 грн до 1 млн грн.
В НБУ объясняют, что увеличение штрафов произошло в соответствии с законодательством ЕС. "Согласно статье 58(1) Директивы Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС государства-члены должны обеспечивать признание обязанных лиц ответственными за нарушение положений национального права, транспонирующих настоящую Директиву 5 статьи и статей 59-61. Любая соответствующая санкция или мера должна быть действенной, пропорциональной и сдерживающей", – говорят в НБУ.
Согласно объяснению регулятора, именно поэтому 21 июня 2023 года правлением НБУ принято постановление №80 "Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния", которым комплексно пересмотрены и актуализированы подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.
В Нацбанке надеются, что новые требования должны помочь государству в борьбе с теневой экономикой, которая составляет по меньшей мере половину реального сектора.
Ранее OBOZREVATEL писал, куда нужно жаловаться на банки и обменники, если они отказываются принимать валюту. Финансовые учреждения получают лицензию и должны соблюдать правила работы на рынке.
Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и Viber. Не ведитесь на фейки!