Найбільші банківські шахрайства

Найбільші банківські шахрайства

На десятому місці в світовому рейтингу - найбільше банківське шахрайство в історії В'єтнаму. Скандал вибухнув у березні 1997 року, коли стало відомо про арешт в Хошиміні бізнесмена на ім'я Танг Мінь Фунг, який не зумів розплатитися за кредитом, виданим державним Банком зовнішньої торгівлі В'єтнаму (Вьеткомбанком). Одночасно був заарештований його діловий партнер директор державної компанії "Епко" Льен Кхью Тхинь. Компаньйони або, вірніше, спільники протягом 90-х років активно займалися земельними спекуляціями, користуючись бурхливим зростанням ринку нерухомості. За сприяння корумпованих банківських службовців Вьеткомбанка і Промислового та комерційного банку В'єтнаму (Інкомбанку) вони отримували великі кредити на мережу з підставних фірм. Застій на ринку нерухомості обернувся для шахраїв крахом.

Показовий процес над Танг Мінь Фунгом і Льен Кхью Тхинь, а також ще 75 обвинуваченими у цій справі в особливо великому шахрайстві з соціалістичною власністю закінчився традиційним для соцкраїни жорстким вироком. Танг Мінь Фунг, Льен Кхью Тхинь і ще четверо обвинувачених були засуджені до смертної кари, інші - до різних термінів позбавлення волі. Чотирьом смертникам вдалося домогтися помилування і заміни вироку на довічне ув'язнення, а Танг Мінь Фунг та заступник Хошимінський відділення Інкомбанку Фам Нят Хонг були розстріляні. Загальний збиток, понесений двома державними банками, був оцінений на даному процесі не менш ніж в $ 280 млн.

На дев'ятому місці рейтингу - афера в Банку Китаю, що датується 2004 роком, але віддана гласності в 2006 році. Два колишніх менеджера відділення даного державного банку в місті Кайпін Сюй Чаофань і Сюй Гуоджун, які викрали в 1992-2001 роках майже півмільярда доларів, навряд чи могли сподіватися на який-небудь інший вирок, крім розстрільного, якби їх спіймали на батьківщині. Але у тезок-шахраїв вистачило розуму не тільки перевести викрадені $ 485 млн на рахунки підставних фірм в Гонконзі і зайнятися їх відмиванням в казино Макао і Лас-Вегаса, а й одружитися з громадянками США. Хоча обидва шлюби були визнані фіктивними, під суд обидва Сюя потрапили вже в Сполучених Штатах. Процес над ними повинен початися цього року. Але в кожному разі підсудні можуть не сумніватися, що вирок американського суду буде гуманніше можливого вироку суду китайського.

На восьмому місці рейтингу - Джон Руснак, валютний трейдер з Allfirst Financial, в момент скандалу (у 2002 році) є американським підрозділом другого за величиною банку Ірландії Allied Irish Banks. Подібно декільком іншим трейдерам, чиї імена також можна побачити в нашому рейтингу, Руснак спочатку завдав банку сильного збитку своїми операціями з валютними ф'ючерсами, а потім пішов на шахрайство, сподіваючись покрити збиток шляхом ризикованих спекуляцій. У 2003 році Руснак був засуджений до семи з половиною років позбавлення волі.

Шосте місце рейтингу ділять (з сумою $ 1,1 млрд) два випадки банківського шахрайства. Так, в 2006 році в Китаї були опубліковані результати аудиторської перевірки діяльності державного Сільськогосподарського банку Китаю за 2004 рік. В $ 1,1 млрд аудитори оцінили тільки безповоротний збиток від 51 шахрайської операції. До цього можна додати інші фінансові порушення - при роботі з депозитами ($ 1,8 млрд) і кредитами ($ 3,5 млрд). За злочином послідувало чисто китайське покарання. 64 службовців банку були звільнені, 21 відданий під суд, 1331 піддався заходам дисциплінарного впливу.

Як видно з рейтингу, одному японцеві цілком під силу зробити те, що створила тисячі китайців, - нанести своїми шахрайськими діями збитки в $ 1,1 млрд. Правда, у виконавчого віце-президента американського відділення японського банку Daiwa Тошіхіде Ігучи на це пішло 11 років . Шахрайству Ігучи сприяло те, що він не тільки торгував на біржі державними казначейськими зобов'язаннями США, але й одночасно відповідав у своїй конторі за контроль над фінансовими операціями. Далі було як у випадку з Руснаком - збитки від невмілих дій і шахрайство з метою приховати порушення і компенсувати збиток. У 1995 році Ігучи зізнався у своїх порушеннях в листі керівництву банку. Банк спробував зам'яти цю справу, що призвело для нього до несприятливих наслідків: Daiwa було заборонено проводити операції на території США.

На п'ятій позиції - ще один трейдер-шахрай, Нік Лісон. У сінгапурському відділенні британського банку Barings він займався в основному операціями з ф'ючерсними контрактами на фондовий індекс Nikkei. Події розвивалися за вже описаним вище сценарієм. Невдалі спекуляції, а потім підробка документації з метою приховати порушення і нові, більш ризиковані, більш великі операції з метою компенсувати збитки. Приховувати збитки Лісону вдавалося з 1992 по 1995 рік. Землетрус в японському місті Кобе обвалило індекс Nikkei і призвело Лисона до програшу, який перевищив капітал банку Barings. Трейдер втік з Сінгапуру, залишивши записку "I` m sorry ", але був заарештований і екстрадований. Сінгапурський суд засудив його до шести з половиною років в'язниці, з яких він просидів чотири і опинився на волі після того, як у нього був діагностований рак ободової кишки.

Четверте за величиною шахрайство в банківській історії було зареєстровано в Домініканській Республіці. Сума в $ 2,2 млрд - а саме стільки втратив Banco Intercontinental - непогана за мірками будь-якої країни. Для Домініканської Республіки вона була еквівалентна двом третинам держбюджету на 2003 рік - рік, коли завалився цей банк. Перехід збанкрутілого банку під контроль держави привів до 30-відсоткової інфляції, девальвації національної валюти, масових заворушень. Розслідування показало, що, грубо кажучи, банк грабували власник контрольного пакета його акцій Баец Фігероа і кілька топ-менеджерів. На судовому процесі над винними в краху банку висувалися звинувачення не тільки в шахрайстві, а й відмиванні грошей та приховуванні фінансової інформації від регулюючих органів (всі комп'ютери банку працювали в спеціально створеній операційній системі, завдяки якій більша частина операцій була прихована від можливих перевірок). Рішенням суду Баец Фігероа був засуджений до десяти років позбавлення волі. Вирок його двоюрідному братові і за сумісництвом віце-президенту банку Маркосу Баецу Кокко ще не винесено, решта обвинувачені були виправдані за недостатністю доказів.

Третє місце в рейтингу займає скандал в четвертому за величиною банку Австрії Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG, що належить австрійській федерації профспілок. Скандал цей розгорівся в 2006 році і поки далекий від завершення: нині триває судовий процес. Даний випадок шахрайства можна розділити на дві основні історії. По-перше, банк втратив близько € 1 млрд на валютних операціях, а також надав кредит колишньому виконавчому директору американської брокерської компанії Refco Inc. безпосередньо перед її банкрутством. У справі замішані два колишніх директора банку, інвестиційний банкір Вольфганг Флетлі і аудитор Роберт Рейтер. Один з екс-директорів, 71-річний Гельмут Ельснер, намагався знайти притулок у Франції, але був виданий австрійському правосуддю при оригінальних обставинах. Його доставили на батьківщину в спеціальному медичному літаку, обладнаному медтехнікою для кардіологічних хворих, так як Ельснер намагався оскаржити видачу через суд, посилаючись на стан здоров'я.

На другому місці ми, нарешті, бачимо Societe Generale і Джерома кервелем. Найбільшим шахрайством у банківській сфері за всю її історію даний випадок вважатися не може, однак цілком заслуговує титулу "банківське шахрайство століття", так як афера, яка очолила наш рейтинг, відноситься до століття минулого.

Отже, на першому місці - крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 році. У списку звинувачень, які лунали на адресу банку після його краху, не тільки банальне фінансове шахрайство (правда, в особливо великих розмірах), але і ухилення від сплати податків, відмивання грошей, хабарництво, підтримка міжнародного тероризму, причетність до торгівлі зброєю і ядерними технологіями. Активи банку в момент його банкрутства оцінювалися в $ 25 млрд, але виявити вдалося приблизно половину цієї суми.

Газета "Коммерсант"