ПриватБанк заблокував рахунок клієнта без попередження: з яких причин

Клієнт ПриватБанку поскаржився на блокування рахунків без попередження, що призвело до значних незручностей у його бізнесі. У відповідь банк наголосив, що діє згідно із законодавством і проводить фінансовий моніторинг для запобігання незаконним операціям, та запевнив, що ситуацію додатково проаналізують фахівці й клієнта повідомлять про результати.

Про це клієнт банку написав на спеціалізованому форумі "Мінфін". "Чому така неповага до клієнтів? Без пояснень одразу блокують рахунки. Я не зміг розрахуватися з постачальниками, оскільки обмежили доступ до Приват24. Магазин також дав збій, адже клієнти не змогли оплатити на заблоковані рахунки", – обурився підприємець.

У відповідь банк пояснив, що у своїй діяльності він керується винятково вимогами чинного законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють відносини у сфері банківської діяльності. "Згідно із Законом "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", банк, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу, зобов'язаний забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають моніторингу, до початку і в процесі їх проведення", – повідомляє банк.

В Україні картки клієнтів можуть бути заблоковані за порушення правил фінансового моніторингу або якщо клієнт не пройшов належну ідентифікацію. У договорах зазвичай зазначається, що банк має право самостійно закрити рахунок, якщо це необхідно, попередивши клієнта письмово. Банк може припинити співпрацю з клієнтом у таких випадках:

• відсутність операцій та коштів на рахунку протягом 12 місяців;
• смерть клієнта для закриття чи переведення рахунку на спадкоємців;
• невиконання клієнтом договірних зобов’язань;
• ризик фінансових збитків або погіршення репутації банку;
• обман банку з наданням неправдивої інформації;
• використання рахунку не за призначенням;
• незаконна діяльність клієнта;
• підозри чи виявлення незаконних операцій.

Як повідомляв OBOZ.UA раніше, українці дедалі активніше продають свої банківські картки шахраям і тим, хто займається відмиванням коштів. Якщо раніше за рік фіксували всього кілька тисяч таких "продавців", то зараз їх кількість зросла, за даними НБУ, до десятків тисяч.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!