Понад 20 банків приєднались до обмеження карткових переказів для українців: які саме та як посилять контроль

Дарина Герцева
Ринки та компанії
8,0 т.
Ще 23 банки приєдналися до меморандуму

Нові ліміти на перекази для клієнтів із непідтвердженими доходами встановлені на рівні від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. До ініціативи приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, що значно розширює охоплення правил.

Про це повідомила Асоціація українських банків. Українська банківська система продовжує посилювати контроль за фінансовими операціями, спрямований на боротьбу з "дроп-схемами" та забезпечення прозорості платіжних послуг.

Ця ініціатива передбачає встановлення нових лімітів на перекази для клієнтів із непідтвердженими доходами. Нові учасники, що підтримали Меморандум:

  • Укрексімбанк;
  • Укргазбанк;
  • Кристалбанк;
  • Банк Глобус;
  • МТБ Банк;
  • Радабанк;
  • Ідея Банк;
  • Альтбанк;
  • Банк Альянс;
  • Європейський Промисловий Банк (ЄПБ);
  • Кліринговий Дім;
  • Полікомбанк;
  • Банк Траст-Капітал;
  • Український банк реконструкції та розвитку;
  • Оксі Банк;
  • Перший Інвестиційний Банк (ПІБ);
  • Агропросперіс Банк;
  • NovaPay;
  • ПроКредит Банк;
  • Комінбанк;
  • Правекс Банк;
  • Фінансова компанія "ЕВО" (RozetkaPay);
  • Банк "Український Капітал";
  • Сенс Банк;
  • Скай Банк.

Нові ліміти на перекази

Меморандум передбачає введення чітких обмежень на операції для клієнтів із непідтвердженими доходами. Наразі вони такі:

  • з 1 лютого 2025 року:
  • клієнти з високим рівнем ризику – до 50 тисяч гривень на місяць;
  • клієнти із середнім і низьким рівнем ризику – до 150 тисяч гривень.
  • з 1 червня 2025 року:
  • для клієнтів із середнім і низьким ризиком ліміт знизиться до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці ліміти не стосуватимуться клієнтів із підтвердженими доходами, зарплатних клієнтів, волонтерів і переказів між рахунками одного клієнта в межах одного банку. Головна мета нових правил – боротьба зі зловживаннями платіжною інфраструктурою. "Дроп-схеми", які активно використовуються для ухилення від податків і незаконного обігу коштів, створюють значні ризики як для банків, так і для державної фінансової системи.

Що ще передбачає Меморандум

  • проводити ретельну перевірку клієнтів і моніторинг фінансових операцій;
  • створити централізований реєстр сумнівних клієнтів із позначкою "дроп";
  • встановлювати автоматизовані правила моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);
  • посилити комунікацію з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів.

Учасники наголосили, що впровадження таких правил дозволить посилити довіру до банківської системи, мінімізувати ризики фінансових злочинів і підвищити стабільність ринку. Президент АУБ Андрій Дубас зазначив, що такі кроки є важливим елементом у створенні прозорої фінансової екосистеми в Україні.

Як повідомляв OBOZ.UA раніше, в Україні ставки за депозитами для населення у листопаді 2024 року знизилися до 9,6% річних, а у 2025 році залишатимуться в межах 9,5-13%. Підвищення військового збору з 1 січня знизить реальну прибутковість вкладів, стимулюючи перехід вкладників до довгострокових депозитів.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!