Українців вноситимуть до чорного списку дроперів: законопроєкт подали до Ради
В Україні внесли до Ради законопроєкт про реєстр дропів, який передбачає створення списку осіб, що передають свої картки третім особам. Ним встановлено обмеження фінансових операцій, блокування нових рахунків і кредитів, а також можливе припинення виплат пенсії та соціальної допомоги.
Про це повідомив нардеп Ярослав Железняк ("Голос"). Ініціатива спрямована на боротьбу з фінансовими злочинами та шахрайськими схемами, коли підставні особи надають свої банківські картки для відмивання грошей або нелегальної діяльності.
За словами Железняка, через систему дропів щороку проходить до 200 мільярдів гривень, а втрати державного бюджету становлять десятки мільярдів. Законопроєкт передбачає, що Національний банк України (НБУ) створить реєстр осіб, операції яких підлягають посиленому контролю. Банки та інші надавачі платіжних послуг зобов’язані будуть вносити до нього осіб, які передають картки третім особам ("дропів"), а також підприємства, що використовували міскодинг.
Для фізичних осіб у цьому реєстрі передбачені обмеження на кількість карток і встановлені ліміти на проведення платіжних операцій. Регулярна перевірка клієнтів банками та платіжними системами допоможе своєчасно виявляти порушників і запобігати шахрайству.
Голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев пояснив, що "дропи" стали головною фінансовою артерією для нелегальної діяльності – від продажу алкоголю та тютюну до фінансування азартних ігор та наркотиків. "Коли людина передає свою картку, і це зафіксовано, вона потрапляє в реєстр дропів. Її фінансові операції значно обмежуються до базових. Банки її більше не кредитують, а нові рахунки або не відкриваються, або функціонують із суттєвими обмеженнями", – наголосив Гетманцев.
За його словами, після ухвалення законопроєкту особи, внесені до реєстру, фактично опиняться поза межами фінансової системи. Вони не зможуть отримати кредити, здійснювати перекази, оформлювати нові картки навіть у інших банках. Крім того, їм можуть заблокувати пенсійні виплати, соціальні допомоги та зарплати, що надходять на картку.
Фахівці наголошують, що законопроєкт не передбачає автоматичного блокування рахунків усіх клієнтів. "Ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде. Навпаки, це допоможе людині отримати інформацію, що її картку використовують злочинці", – зазначив Железняк. За його словами, закон пропонує таргетований підхід, де обмеження застосовуються лише до тих, хто дійсно потрапив під ризик шахрайських схем, а не до всіх користувачів платіжних сервісів.
Як повідомляв OBOZ.UA раніше, в Україні почала ширитись нова хвиля шахрайських схем, у межах яких зловмисники маскуються під працівників банку чи державні служби, розсилаючи фішингові посилання та підроблені повідомлення про "соцвиплати". Вони виманюють у громадян дані банківських карток і коди безпеки, після чого викрадають гроші з рахунків.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA і в Viber. Не ведіться на фейки!