В НБУ розповіли про результати перевірок Сенс Банку: направили 21 звернення до правоохоронців

Комітет НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банків у період із кінця 2022–2026 років прийняв понад 100 рішень, які стосувалися Сенс Банку. За результатами наглядових дій надіслано 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби України та Державної служби фінансового моніторингу України.

Про це йдеться в офіційній заяві Нацбанку, опублікованій на сайті регулятора. Так, Національний банк провів три інспекційні перевірки Сенс Банку щодо дотримання вимог банківського законодавства, а також шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки щодо дотримання вимог санкційного та валютного законодавства.

Чаме друга інспекційна перевірка Національного банку, яка була завершена в квітні 2025 року, виявила значний масив раніше невідомих конфіденційних (таємних) протоколів колегіальних органів Сенс Банку, про що також було поінформовано правоохоронні органи.

"Аналіз значного масиву виявлених даних щодо непрозорої управлінської практики колишнього Альфа Банку, що застосовувалися починаючи щонайменше з 2013 року, досі триває і є важливою складовою матеріалів, які використовуються Міністерством юстиції України в підготовці до розгляду в міжнародному арбітражі справи, ініційованій колишніми підсанкційними власниками. Подальший аналіз документів, виявлених під час перевірок НБУ, має доповнити позицію України в цьому спорі та враховуватиметься надалі в наглядових діях НБУ", – йдеться в заяві.

Сенс Банк перебував під посиленим наглядом з боку Національного банку. НБУ проводив регулярні перевірки у сфері фінансового моніторингу, банківського, валютного та санкційного законодавства, застосовував відповідні заходи впливу (штрафи, письмові застереження), а також інформував акціонера та відповідні державні органи про результати перевірок у межах повноважень.

В НБУ також повідомили про таку хронологію: 

• 01.05.2026 – у медіа оприлюднено матеріали щодо "плівок Міндіча", з яких НБУ отримав інформацію, яка могла свідчити про невідповідність Миколи Гладишенка вимогам до незалежних директорів.
• 01.05.2026 – Національний банк ініціює адміністративне впровадження щодо голови правління Сенс Банку Олексія Ступака на підставі результатів перевірки для з’ясування його причетності до непрозорої управлінської практики, таємних протоколів, які існували до націоналізації банку.

• 07.05.2026 – НБУ розпочав адміністративне провадження для оцінки відповідності Миколи Гладишенка кваліфікаційним вимогам щодо незалежних директорів.
• Травень-червень 2026 року – НБУ надіслав листи до САП, НАБУ та Офісу Генерального прокурора, у яких запитував про процесуальний статус Миколи Гладишенка в кримінальних провадженнях, зокрема в справі "Мідас", а також інформацію, необхідну для прийняття рішення щодо його незалежності. НБУ не отримав відповідь від правоохоронних органів, із посиланням на таємницю досудового розслідування. Відповідні запити Національний банк надіслав також міжнародній рекрутинговій агенції, яка здійснювала підбір членів наглядової ради Сенс Банку та особисто Миколи Гладишенка, для надання роз’яснень.
• 28.05.2026 – НБУ інформує власника, в особі Міністерства фінансів України та членів ТСК про перебіг адміністративних проваджень щодо голови правління Сенс Банку Олексія Ступака та голови наглядової ради Миколи Гладишенка.

• 19.08.2026 – НАБУ оприлюднює нові матеріали досудового розслідування операції "Форест Гамп", які містили безпосередньо зафіксовану комунікацію Миколи Гладишенка з третьою особою. Це стало підставою для формування невідкладного рішення Комітету в частині оцінки голови наглядової ради Сенс Банку. Крім того, для вивчення фактів можливого втручання в роботу автоматизованої банківської системи Національний банк розпочав позапланові перевірки Сенс банку.
• 19.08.2026 – Комітет ухвалив рішення про невідповідність Миколи Гладишенка кваліфікаційним вимогам щодо незалежності. НБУ оприлюднив вимогу Уряду невідкладно припинити повноваження голови наглядової ради Сенс Банку.
• 20.08.2026 ‒ НБУ ініціював окреме адміністративне провадження для оцінки колективної придатності наглядової ради Сенс Банку.

• 21.08.2026 – НБУ висунув уряду, наглядовій раді та правлінню Сенс Банку вимогу невідкладно вжити заходів для підвищення якості корпоративного управління, зокрема розглянути обмеження повноважень або усунення працівників, які фігурують у публічно доступній інформації НАБУ.
• 24.08.2026 – у відповідь на звернення регулятора Сенс Банк розпочав службове розслідування із залученням фахівців з ІТ, AML, комплаєнсу та внутрішнього аудиту. На період розслідування керівника підрозділу фінансового моніторингу Людмилу Снігур відсторонено від виконання обов’язків. Сенс Банк також має протягом трьох робочих днів подати НБУ план заходів для виконання його вимоги. Наступний крок ‒ перевірка достовірності інформації, яку надав Сенс Банк щодо безперервного функціонування систем.
• 24.08.2026 ‒ НБУ розпочав позапланові перевірки інших банків з питань дотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу під час обслуговування клієнтів, які відповідно до опублікованих матеріалів здійснювали внесення застави до ВАКС.
• Січень ‒ серпень 2026 року – НБУ та залучені незалежні експерти опрацювали матеріали щодо виявлених порушень, зокрема практики ухвалення конфіденційних (таємних) протоколів колишнім Альфа Банком. НБУ сформував відповідні довідки для використання в міжнародному арбітражі. Матеріали щодо порушень у кредитних операціях, операціях із пов’язаними особами та неналежної якості корпоративного управління надіслано Міністерству юстиції України.

"НБУ і надалі готовий перевіряти кожен конкретний факт та передавати або отримувати відповідні матеріали в межах міжвідомчої взаємодії з правоохоронними та іншими державними органами. Національний банк діяв, діє і надалі діятиме виключно в межах своїх повноважень та відповідно до закону", – йдеться в заяві. 

Раніше OBOZ.UA писав про те, що Вищий антикорупційний суд України обрав запобіжний захід колишній заступниці глави Офісу президента України Ірині Мудрій. Фігурантка спецоперації "Форест Гамп" відправилася до СІЗО на 60 діб.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!