Українцям видавали нелегальні кредити, постраждали сотні людей: НБУ оголосив незаконною діяльність BitCapital

Національний банк України (НБУ) виявив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital. Регулятор заявляє, що компанія надавала українцям гривневі позики, які маскувала під "кредити у криптовалюті". Діяльність компанії визнана незаконною, можуть бути ініційовані подальші санкції.

Про це йдеться в офіційному повідомленні Нацбанку. НБУ зазначає, що постраждали щонайменше 700 клієнтів сервісу – вони направили регулятору скарги на компанію.

"Національний банк України за результатами аналізу угод, що укладаються сервісом BitCapital, виявив у таких угодах ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що порушує Закон України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". З метою ухилення від виконання вимог законодавства України ця послуга маскується в договорах зі споживачами як надання позик у крипактивах. Поглиблений аналіз показав, що сервіс BitCapital, формально надаючи позички в USDT (Tether. – Ред.), фактично видавав кредити в національній валюті України – гривні, обминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми", – йдеться в заяві регулятора.

Нацбанк встановив такі ключові порушення:

• перевищення граничної денної відсоткової ставки;
• недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту;

• інформаційна непрозорість та введення в оману про умови кредиту;
• відсутність обов'язкової інформації до розкриття на веб-сайті і т.д.

Серед постраждалих опинилися соціально незахищені громадяни та військовослужбовці. Їм, за даними НБУ, відмовляли у передбачених законом пільгах, а також застосовувалися жорсткі методи стягнення боргів.

Також наголошується, що для обходу регулювання компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited. Вона зареєстрована за кордоном. "Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та нагляду регулятора", – впевнені в НБУ.

Регулятор додав, що вже встановлено ознаку небездоганної ділової репутації щодо ключових осіб, керівника, власників суттєвої участі компанії. "Національний банк України попереджає всіх громадян бути надзвичайно обережними при взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, що особливо працюють з віртуальними активами", – йдеться в повідомленні регулятора.

"Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня, а законодавство про віртуальні активи розробляється. Те, що немає повноцінного закону про обіг віртуальних активів, створює прогалини у правовому регулюванні, якими одразу намагаються скористатися недобросовісні особи. Водночас регуляторні органи фінансових ринків з 2017 року періодично попереджають та інформують громадян про ризики операцій із віртуальними активами", – нагадали в НБУ.

Як повідомляв OBOZ.UA, раніше НБУ оштрафував мікрокредитну компанію "Технофінанс" на суму понад 1,2 млн грн за порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг. Серед іншого, одна із програм компанії перевищила граничну ставку мікрокредитування.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!