51 банк зі штрафами: українських фінансистів карають за порушення – кого найбільше

Олена Лисенко
Ринки та компанії
2,8 т.
Які банки отримали найбільші штрафи

За підсумком 2024 року одразу 51 український банк сплатив штрафи та пені в різних розмірах і лише в десяти не зафіксували таких стягнень у балансах. Найбільші санкції застосувались до Комінбанку та державного Ощадбанку.

Такі дані містяться в офіційній звітності, яку публікує Національний банк Україні (НБУ) на своєму сайті в розділі "Оборотно-сальдовий баланс банків". Так, до п’ятірки банків, що торік сплатили найбільші штрафи увійшли:

  • Комінбанк – 35,3 млн грн (на 77% менше показника 2023 року);
  • Ощадбанк – 34,1 млн грн (на 8,7% більше);
  • Банк 3/4 – 28,1 млн грн (на 100% більше);
  • РВС Банк – 24,4 млн грн (в 6,5 разів більше);
  • Банк Альянс – 19,9 млн грн (в 4,6 разів більше).

А в до топ-10 найбільших штрафників увійшли й інші структури – державний Приватбанк (13,7 млн грн сплаченої пені та штрафів) у тому числі, а також Універсалбанк (monobank) з 13,6 млн грн штрафів, що входить до лідерів роздрібного бізнесу. Хоча й суттєво зменшили виплати по покараннях у порівнянні з 2023 роком.

Як штрафували банки

Якщо оцінювати динаміку приросту розміру сплачених штрафів у грошах, то можна виокремити Банк 3/4. Він збільшив суму сплачених покарань одразу на 28,1 млн грн (до 28,1 млн грн) після нульового показника до того, а ще РВС Банк — на 20,7 млн грн (до 24,4 млн грн) та Банк Альянс — на 15,5 млн грн (до 19,9 млн грн).

Найчастіше та в найбільшому розмірі банки зазвичай штрафує регулятор — Національний банк, зокрема, за порушення в сфері фінансового моніторингу. Вже рідше карають податкові та інші державні органи.

Приміром, вищезгаданий Комінбанк торік отримав від НБУ два штрафи з фінмону: в липні 2024-го на 31 млн грн та на 2 млн грн у серпні. Й за ті самі фінмонівські порушення на 33,8 млн грн регулятор покарав державний Ощадбанк у травні.

Із структур, які в 2024 році суттєво зменшили платежі по штрафах можна виокремити Укрсиббанк – одразу на 99,9% (до 29 тис. грн), ПУМБ – на 99,9% (до 37 тис. грн) та Креді Агріколь Банк – на ті самі 99,9% (до 28 тис. грн). І звісно банки, які зменшили штрафування до нуля.

Без жодного сплаченого штрафу за підсумком 2024 року лишилась така десятка банків:

  • Міжнародний інвестиційний банк;
  • ІНГ Банк Україна;
  • Банк "Траст-Капітал";
  • Банк Авангард;
  • Піреус Банк МКБ;
  • Індустріалбанк;
  • Перший інвестиційний банк;
  • Кредит Європа Банк;
  • Полікомбанк;
  • Дойче Банк ДБУ.

Загальний розмір сплачених банками штрафів торік скоротився в 2,3 рази – з 687,5 млн грн в 2023 році до 302,7 млн грн в 2024-му.

Як повідомляв OBOZ.UA, Фонд гарантування вкладів фізосіб (ФГВФО) планує продати активи низки банків, що ліквідуються. Початкова ціна реалізації всіх лотів складає 224 млн грн.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!