17 січня • оновлено в 18:38
МоваЯзык
Світ Спорт

/ Ринки та компанії

"Схемникам" на замітку: як в Україні будуть боротися з відмиванням грошей

2.8т
Читати матеріал російською

Монобільшість Верховної Ради минулого тижня зробила важливий крок у боротьбі з відмиванням грошей в Україні. Коли проголосований законопроєкт набуде чинності, фінансові операції олігархів, корумпованих чиновників і великого бізнесу потраплять під жорсткий нагляд контролювальних органів.

Що саме чекає "схемників" і як зміняться правила, за якими банки проводять фінмоніторинг – у статті AIN.ua.

Відмивання грошей в Україні

Відмивання грошей в Україні

Dengi.ua

Що таке фінмоніторинг

Фінмоніторинг – це ті правила і процеси, за якими банки перевіряють грошові перекази на предмет їхньої нелегальності. Підприємці стикаються з ним у житті, коли під час переказу великої суми грошей переказ блокують в банку (а іноді водночас блокують і карту).

Фінмоніторинг регулюється відповідним законом від 2014 року. Фактично, будь-який український банк зобов'язаний вивчати своїх клієнтів і має право відмовити в обслуговуванні, якщо клієнт не зможе пояснити походження своїх коштів і надати підтверджувальні документи.

Якщо раніше клієнт ніс відповідальність за незаконні транзакції, то з 2017 року правила змінили, і цю відповідальність несуть вже банки: окремих співробітників або цілий банк можуть штрафувати за порушення.

Навіщо ухвалюють цей проєкт

У Мінфіні зазначають, що це – частина міжнародних зобов'язань України за договором про асоціацію з ЄС. Цей проєкт закону адаптує українське законодавство до рекомендацій FATF та Директив ЄС про відмивання коштів та фінансування тероризму. Це потрібно, щоб у майбутньому претендувати на членство в ЄС.

Що пропонують у законопроєкті

У проєкті пропонується ризико-орієнтований підхід для банків, поштових операторів, нотаріусів, адвокатів, аудиторів та інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Це означає, що підозрілих клієнтів перевірятимуть прискіпливо, а надійних менше.

Водночас поріг обов'язкового фінмоніторингу підняли з 150 000 грн до 400 000 грн. Зазначені вище суб'єкти фінмоніторингу мають обов'язково звітувати про такі операції Держфінмоніторингу. Залишається обов'язок повідомляти про операції, пов'язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами та клієнтами з держав, які працюють "в антилегалізаційній сфері".

Норми проєкту також вводять обов'язок для платіжних систем супроводжувати грошові перекази даними про платника і одержувача. Також – забезпечувати повноту цих даних.

Про підозрілі фінансові операції, згідно з проєктом, мусять тепер повідомляти не тільки зазначені вище суб'єкти первинного фінмоніторингу, а й ті, хто консультує з питань податків.

Вводиться "міжнародний інструментарій із заморожування активів", але в деталях його роботу поки не описують.

У Міністерстві фінансів підготували інфографіку про ті нововведення, які пропонує проєкт:

Тисни! Підписуйся! Читай тільки найкраще!

Автор
1
Коментарі
1
12
Смішно
1
Цікаво
2
Сумно
3
Треш
Чтобы проголосовать за комментарий или оставить свой комментарий на сайте, в свою учетную запись MyOboz или зарегистрируйтесь, если её ещё нет.
Зарегистрироваться
Показать комментарии
Новые
Старые
Лучшие
Худшие
Комментарии на сайте не модерированы
Mdn Ndm
Mdn Ndm
Смысл такие суммы через банк проводить?Риск потерять большой
Показать комментарий полностью

Новини економіки

Топпублікації

Топблоги