В Україні накрилася фінансова піраміда - близнюк МММ

Майже три роки у Харкові існувала фінансова піраміда ТОВ "Фінансова група" Капітал ", куди харків'яни несли гроші, бажаючи отримати кредити під покупку квартири, машини, побутової техніки. Люди в першу чергу "велися" на занадто "солодкі відсотки". Громадянам пропонувалася можливість взяти кредит на 20 років, під 1,7% річних. Для порівняння: середня кредитна ставка в українських банках -15%, відповідно, і ставки в українських банках становлять мінімум 13% річних (під нерухомість). А при купівлі побутової техніки кредитна ставка набагато вище і може досягати 23% річних.

Дивовижна деталь: ТОВ "Капітал" не намагався ховатися від погляду контролюючих органів, але його чомусь не помічали. У Харкові було три офісу "Капіталу", в яких постійно працювали регіональний директор і кілька продавців-консультантів. І навіть цей статус співробітників був обраний не випадково: продавець-консультант - це працівник, який торгує консультаціями. У його обов'язки входило довести до відома пункти договору і зробити все можливе, щоб люди, зрештою, розлучилися зі своїми грошима.

Здавалося, що отримати кредит в "Капіталі" просто. Ніяких довідок про доходи! Треба всього лише пред'явити паспорт і власне гроші. Продавці - консультанти пояснювали, що отримати кредит можна, але спочатку потрібно заплатити 6,8% від бажаної суми. Не всі, звичайно, погоджувалися на такі "каламутні" умови.

Слідчим вже вдалося з'ясувати, що продавці-консультанти не були людьми з вулиці, не підозрюють, що відбувається за їх спиною. Ольга Лукаш, начальник відділу Управління державної служби по боротьбі з економічними злочинами ГУМВС у Харківській області, яка веде розслідування, процитувала витяги з навчального конспекту однією з фігуранток справи:

"Шляхи комунікації. Посмішка, висловлювати всім своїм виглядом оптимізм, задавати відверті запитання, що змушують людину максимально відкритися. Уважно слухати, підключаючись до змісту того, що хоче клієнт. Шукати спільні інтереси, пошук больових точок, міркування на цю тему. Висловлювати щиру зацікавленість, концентрувати свою увагу на словах, що виражають життєві цінності. Головне завдання - максимальне входження в довіру ".

На думку начальника відділу УГЕСБЕП ГУМВС в Харківській області, дівчат для роботи в ТОВ "Капітал" підбирали спеціально. Встановлено, що всі вони проходили навчання на спеціальних тренінгах в Києві. Слідчі припускають, що їх навчали НЛП і іншим технологіям маніпуляції свідомістю. Обраний "Капіталом" механізм впливу на людину - не новий. Продавці-консультанти як би налаштовували свою психіку під психіку потенційного клієнта, а потім вели його в потрібному руслі. Інакше пояснити факт того, що кілька тисяч людей безболісно розлучилися з пристойними сумами, неможливо.

Постраждалі від шахраїв люди зараз також дивуються, як вони могли повірити в реальність кредиту під 1,7% річних. А крім того - як вони могли не засумніватися в порядності контори, яка під приводом тимчасових труднощів на тлі обіцянок видати незабаром кредит, вимагала внести все нові і нові суми щомісячних внесків.

- Я звернувся в "Капітал" минулої весни, - розповідає один з постраждалих. - Хотів купити двокімнатну квартиру за 35 тисяч доларів. Не вистачало 10 тисяч. У "Капіталі" підписав договір на 50 тисяч гривень. Дівчина, продавець-консультант повідомила, що якщо я хочу повчити кредит через два місяці - повинен внести перший внесок у розмірі 3600 гривень.

Клієнт, звичайно, хотів отримати гроші, тому приніс внесок. Через два місяці він отримав листа з Вінниці, в якому центральний офіс ТОВ "Фінансова група" Капітал "урочисто повідомляв, що він став учасником програми" Капіталу ", отримав своєї ПІН-код, і тепер може очікувати, коли його оберуть у кандидати на отримання грошей.

Чоловік, звичайно, був немало здивований, дізнавшись, що для отримання кредиту його повинні "обрати", і відправився до Вінниці. Там йому з милою посмішкою повідомили, що наближаються Новорічні свята, у кампанії фінансові труднощі, занадто багато бажаючих отримувати кредити, тому йому доведеться почекати ще місяць, а поки він може скористатися щасливою можливістю і внести перший місячний платіж на погашення ще отриманого кредиту. Заплативши необхідну суму (на щастя, вона була відносно невеликий: кредит - то повинен був наданий під символічні відсотки), чоловік вирушив додому, в Харків.

Ще через два місяці він знову поїхав у Вінницю, намагаючись з'ясувати, де ж все-таки його кредит. У відповідь почув стару казку про тимчасові труднощі компанії. Але, як сказали чоловікові, організація вже 14 років успішно працює на ринку Європи та 5 років - в Україні, так що "все буде добре".

Проте цього разу чоловік все-таки засумнівався в чесності своїх партнерів, оскільки йому запропонували виплатити п'ять а краще відразу сім щомісячних внесків по кредиту. Сівши в коридорі офісу, він дістав договір, і з подивом виявив, що у разі його незгоди з політикою кампанії, також за наявності спірних моментів, клієнт може звертатися до Третейського суду м. Вінниця. Не маючи поняття, що таке Третейський суд, і чи є такий взагалі в Україні, чоловік відмовився платити гроші, а відправився до Харкова, де звернувся до міліції. Там він з подивом виявив, що вже не перший, хто хоче повернути свої гроші, віддані "Капіталу".

Як розповіла Ольга Лукаш, начальник відділу УГЕСБЕП ГУМВС в Харківській області, "насправді цей договір являє собою якусь абракадабру. Якщо уважно його вивчити, то в обов'язки клієнтів, які стали учасниками програми "Капіталу", входить внести гроші, а в обов'язки осіб від фінансової групи - тільки скласти цей договір ". Як каже Ольга Лукаш, люди за свої гроші ставали володарями тільки товарного ордера. А це не документ, що гарантує отримання кредиту.

Скільки в Україні людей, що підписали такі договори, слідство поки не знає. У УГЕСБЕП ГУМВС в Харківській області показують банківські роздруківки: скільки і хто переказував гроші на рахунки ТОВ "Капітал". Немає жодної людини, який би перерахував суму менше 1000 гривень. Всього банківських рахунків, куди люди переводили гроші "капіталу" виявлено близько 50. Схоже, кожна з груп продавців-консультантів обслуговувала по одному рахунку. Так, за 3 місяці одна із самих щасливих груп консультантів домоглася "приходу" на банківський рахунок 1 200 000 гривень. Потім, виходячи з банківської документації, ці гроші відразу ж переправлялися на рахунки дочірніх підприємств ТОВ "Капітал". Потім грошовий слід губиться в банках Польщі.

І кожен день це були суми не менше 20 000 гривень. Усі банківські рахунки ТОВ "Капітал", виявлені харківськими слідчими, заарештовані. Офіси закриті. Порушено кримінальну частці за статтею шахрайство і крадіжка в особливо великих розмірах. Слідчі сумніваються, що всі люди зможуть повернути свої гроші. Можливо, пощастить тільки тим, чиї гроші збереглися на рахунках. І те, швидше за все, отримають їх лише після завершення слідства.

Проте всі без винятку клієнти програм ТОВ "Фінансова група Капітал" запевняють, що ці гроші повернути можна. Адже є міліція, прокуратура, суди ... Деякі навіть вважають, що міліція спеціально прикрила бізнес, виконавши замовлення банків, яким не сподобався успіх кредитування під 1,7% річних.

Слідчі не виключають, що "Капітал" таки виплачував гроші своїм клієнтам. Наводяться дані, що в Києві виявлено 2 сім'ї, які стверджують, що отримали гроші під квартиру. Враховуючи те, що філії "капіталу" були не тільки в Харкові, а ще в 38 містах, можливо, деякі до цих пір працюють. Тому не виключено, що щасливих володарів кредитів може виявитися трохи більше.

Проте загальне число щасливчиків все одно буде мізерним. Харківським оперативникам вдалося затримати 11 осіб, переважно тих, хто працював продавцями-консультантами у фінансовій піраміді, а так само регіонального директора і директора головного офісу у Вінниці.

Оперативники спробували змоделювати: кому все-таки вдавалося отримати гроші. Зі свідчень затриманих випливає, що спочатку складався список клієнтів, які внесли найбільше грошей, а потім серед них вибиралися "найкращі". Ось вони і отримували гроші. Але це були одиниці з сотень людей.