ПриватБанк почав блокувати частину карток українців: кому і як

1 хвилина
9,6 т.
Рахунки в ПриватБанку блокують

В Україні державний ПриватБанк почав блокувати рахунки приватних виконавців. Крім того, почастішали випадки блокування і звичайних банківських карток.

Про це з посиланням на слова київського приватного виконавця Дмитра Гненного повідомляє видання UBR. У його випадку банк закрив доступ до рахунку без попередження і відмовився назвати причину. Замість цього пообіцяли надіслати повідомлення через місяць.

"Приват" заблокував приватному виконавцю 34 рахунки. Гненний упевнений, що сталося це через фінансовий моніторинг. "Два місяці тому надійшов запит на фінмоніторинг. Мовляв, у вас за рахунком пройшло "Х" мільйонів гривень, просимо надати підтвердження походження коштів. Написав пояснення на три сторінки, надав декларацію", – згадує виконавець.

Відео дня

Відзначимо, в подібні ситуації також потрапляють і пересічні українці. Через фінансовий моніторинг банк може блокувати ті операції, які йому здаються сумнівними. Якщо фінансова установа підозрює, що в його клієнта є тіньовий дохід, або він замішаний у відмиванні грошей, в обслуговуванні можуть відмовити навіть без пояснень.

Навіть якщо переказ заблокували, щоб виправити ситуацію, достатньо надати документи, які підтверджують легальне походження коштів. Це може бути довідка про доходи, декларація, інформація про угоду, в межах якої проходить операція (якщо це рахунок фізособи-підприємця).

Зазначимо, українці скаржаться: блокують навіть депозити, які вже розміщені на банківському рахунку. До речі, експерти радять: якщо тривалий час користуватися послугами одного банку, то у фінансовій установі накопичиться достатня кількість інформації, щоб перевіряти операції навіть без додаткових довідок і документів.

Як раніше писав OBOZREVATEL, в Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, які допомагають зчитувати картки.