Покласти гроші на депозит в Україні: які документи вимагають банки

38,6 т.
заощадження

Національний банк України наказав банкам перевіряти своїх клієнтів на життя за коштами. Так, із вересня банкіри зобов'язані вимагати докази того, що їхній клієнт чесно заробив ті гроші, які вирішив покласти на депозит.

Кого з українців стосуються перевірки та які документи потрібно буде надавати банкам, пише ЕП.

Ризик-орієнтований підхід був введений НБУ ще в травні 2017 року, одна постанова набрала чинності у вересні.

Тепер якщо клієнт іде в банк проводити операцію на суму понад 150 000 грн і раніше особливо не виявляв фінансову активність, банк може попросити низку документів:

- копія податкової декларації з відміткою контрольного органу про її отримання (для резидентів);

Відео дня

- якщо ви держслужбовець, то копія декларації, яку ви здаєте в НАЗК;

- нерезидентам - копія податкової декларації про доходи з відміткою контрольного органу іноземної держави про отримання;

- інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів і активів фізосіб: довідки про зарплату; дохід, отриманий за реалізацію продукції або надані послуги; продаж майна; отримання спадщини або страховки; виграш у лотерею; придбання права на скарб.

Давність документів не має значення.

За словами банкірів, зміни можуть торкнутися не тільки нових клієнтів банку, але і старих, які тримають значні суми на депозитах. Розривати депозитні договори не будуть, проте в разі пролонгації й укладення нового договору в банку можуть виникнути питання.

Як повідомляв "Обозреватель", в.о. глави НБУ Яків Смолій заявив, що депозити не можуть служити основним доходом для українців.