Акціонер "Михайлівського" вивів кошти банкрута за одну ніч - НБУ

39,3 т.
банк Михайлівський

Акціонером банку "Михайлівський", що лопнув, Віктором Поліщуком, який також є власником мережі магазинів "Ельдорадо", займеться Національний банк України через виведення коштів із фінустанови-банкрута протягом однієї ночі.

Про це заявила заступник голови НБУ Катерина Рожкова, передає ЛІГА.net.

Зокрема, після введення тимчасової адміністрації в банк "Михайлівський" стали відомі подробиці депозитної схеми, коли кошти вкладників потрапляли не в банк, а в якусь компанію, пов'язану з банком. Згодом за один день вони опинилися на балансі банкрута.

"Ми з цим банком активно співпрацювали з початку 2015 року. І звернули увагу на те, що навколо нього багато фінансових компаній, які формально не належать власнику. Вони залучають кошти від населення, і деякі з них навіть кредитували", - зазначила Рожкова.

Відео дня

Крім того, за її словами, у банку "Михайлівський" були проблеми з інсайдерськими кредитами, і регулятор працював над графіком їхнього погашення. Але найважливішою вимогою НБУ було розкриття банківської групи з метою вивчення детальної звітності всіх підприємств, пов'язаних із "Михайлівським".

"Звичайно, ми боялися переливів депозитів і в банк, і з банку. Найбільшою небезпекою було, що вони могли залучати гроші на фінансові компанії, а використовувати їх незрозуміло на що", - заявила заступник голови НБУ.

Рожкова розповіла, що після несподіваного звільнення голови правління "Михайлівського" Ігоря Дорошенка в банку перестала працювати система "операційний день". У зв'язку з цим регулятор із метою безпеки заблокував кореспондентський рахунок.

"Упродовж дня не працювала база даних, відділення, клієнти не могли погашати навіть кредити. Ми просили Дорошенка і тих людей, які там залишилися, пояснити ситуацію, радили дати комунікацію клієнтам. Наш куратор був постійно у банку. Але поки не працювала система, нічого не можна було відстежити. О сьомій годині вечора в п'ятницю куратор раптом побачив, що кошти фізосіб збільшилися на 1 млрд гривень", - розповіла Рожкова.

Говорячи про технічну можливість проведення таких махінацій, вона пояснила, що система була робочою, проте банк відкрив не новий, а попередній операційний день заднім числом. Це дозволило проводити операції на резервні копії за формально минулий день.

"Система не працювала онлайн, але офлайн здійснювалася величезна кількість операцій. Коли систему включили, вони реалізувалися в балансі. Ми вже підготували всю інформацію для правоохоронних органів. Там було зроблено десятки тисяч проводок", - наголосила заступник голови регулятора.

Крім усього, додала Рожкова, з рахунків компанії Інформаційний розрахунковий рахунок, пов'язаної з банком "Михайлівський", кошти перекочували на рахунки фізичних осіб. Рахунки цим фізособам відкривалися без повного пакета документів. Крім того, портфель споживчих кредитів на суму близько 670 млн грн банк продав третій компанії.

"Природно, продав без грошей. Але кредити були переуступлені. Банк перебував у статусі проблемного і не мав права без узгодження НБУ щось продавати. І йому було заборонено дроблення не тільки вкладів фізосіб, а й переказ вкладів із рахунків юросіб на рахунки фізосіб. Те, що вони фактично зробили", - резюмувала Рожкова.

За даними джерел "Обозревателя", акціонер "Михайлівського" Віктор Поліщук планує власний політичний проект.

Як повідомляв "Обозреватель", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб ввів тимчасову адміністрацію в банк "Михайлівський" 24 травня.