Хто і як збанкрутував великий банк і кому дісталися гроші: "схеми" під носом Жеваго

Банк мільярдера Костянтина Жеваго "Фінанси і кредит" довели до банкрутства: майже 5 млрд грн вкрали. Кредити видавали фірмам, які після оголошували себе банкрутом.

Під час вивчення активів виявилося, що цифри роздуті в декілька разів і грошей немає навіть на те, щоб розплатитися із вкладниками.

OBOZREVATEL розібрався, як і хто збанкрутував банк і кому дісталися гроші.

2014. Банк "Фінанси та кредит" (ФіК) із капіталом майже 30 млрд грн займає 13 місце в профільному рейтингу. І це ще до чистки фінсектора, коли в Україні працювало 179 банків. Незмінний голова фінустанови Володимир Хливнюк отримав із рук президента орден "за вагомий внесок у розвиток і забезпечення стабільної роботи банківського сектора". Власник ФіК Костянтин Жеваго — мільярдер, народний депутат, власник одного з найбільших у країні металургійних підприємств. Здавалося б, нічого не може похитнути стабільну роботу банку.

Але вже через рік НБУ визнає "Фінанси і кредит" неплатоспроможним. Жеваго відмовляється вносити власні кошти для порятунку банку, "видатного" топ-менеджера Хливнюка звинувачують у розкраданні мільярдів гривень, і він утікає із країни, грошей в банку не вистачає навіть на повернення частини депозитів.

Власник кредитував свій бізнес, із дозволу топ-менеджменту на липові фірми оформлялися мільярдні кредити. І все це — під носом у регулятора і вкладників.

Нині вже є результати розслідування Фонду гарантування вкладів (ФГВО) щодо "Фінанси і кредит". Без особливих деталей там заявили: п'ять років із банку мільярдера Костянтина Жеваго виводили дев'ятизначні суми. За паперами активи банку оцінюються у 45 млрд грн, а насправді коштують лише 9,9 млрд грн. До правоохоронних органів подали десятки заяв про кримінальні правопорушення.

Читайте: НАБУ і САП взялися за чиновників НБУ через "Місто Банк" Фурсіна

Костянтин Жеваго написав колонку у видання "Новий час" і заявив, що банк збанкрутував його беззмінний керівник Володимир Хливнюк. А Жеваго нібито ні в чому не винен і тільки найняв менеджмент.

Як стало відомо OBOZREVATEL, більшу частину вкрадених коштів (всього вивели 5 млрд грн) отримали п'ять фірм. Усі вони почали процедуру банкрутства. Визначити, що це за фірми, нескладно. За процедурою Фонд гарантування продає право вимагати повернення кредитів через Prozorro. Переглянувши список лотів, вдалося знайти декілька цікавих зв'язків.

Наприклад, за більш ніж 2 млрд грн намагаються продати кредити, видані під заставу квартир в анексованому Криму. На аукціоні вказують тільки номер кредитного договору з банком і коротку характеристику майна. Але у реєстрі судових рішень вдалося знайти детальнішу інформацію. Так, зазначені гроші отримала компанія "НАТ ГАЗ 2007", третя сторона — "Вояж Т". Обидві фірми зараз або вже закрилися, або перебувають у процедурі ліквідації.

Цілком можливо, що повернення коштів незабаром уже не буде у кого вимагати. В одному з рішень судів кредитором боржника визнано компанію "Арттехно Л". Вивчивши матеріали справи, OBOZREVATEL вдалося з'ясувати, що у вимиванні коштів із банку "Фінанси і кредит" правоохоронці нині звинувачують (крім трьох вище зазначених компаній) ТОВ "Техніка Мрії" і "Київмедпрепарат". Усі вони отримали кредити без належного забезпечення.

Що цікаво: чотири перших компанії або вже закриті, або в процесі цього, а ось "Київмедпрепарат" — підконтрольна Костянтину Жеваго через корпорацію "Артеріум" і все ще працює.

"НАТ ГАЗ 2007" пов'язана із "Вояж Т" і "Арттехно Л" (виступали третіми сторонами або визнані кредиторами). І, судячи з даних із реєстрів, ці компанії можуть бути пов'язані з іншим уже екс-банкіром Віктором Поліщуком (банк "Михайлівський).

Так, під час реєстрації "Арттехно Л" вказали номер телефону 0445815291. Судячи з реєстру, ці ж номери використовували "Саві" ЛТД і "Бразерс енд імідж груп". Обидві зазначені фірми були зареєстровані за адресою Володимирська, 7, офіс 1. Тут же місце реєстрації "Дегірменджі". Ця компанія має загальний номер телефону з "Транспортним союзом", а "Транспортний союз" з "Адвентіс медіа енд комьюнікешнс". Остання компанія розташована за адресою пр. Перемоги, 68/1, офіс 62. У цьому ж офісі зареєстрована компанія "Технотрейд", яка належить Віктору Поліщуку.

Так, у вимиванні мільярдів гривень можуть бути замішані пов'язані з Віктором Поліщуком компанії. Подібне без відома топ-менеджменту банку було неможливо. Проти "заслуженого банкіра" Володимира Хливнюка порушили кримінальні справи. Нині слідство триває. Правоохоронцям належить з'ясувати, чи дійсно для вимивання грошей із банку використовували інфраструктуру з фірм, які мають зв'язок із Віктором Поліщуком, і чи знав про це Костянтин Жеваго (він стверджує, що його також обдурили).

Читайте: На Полтавщині стався збройний напад на банк: що відомо

А тим часом тисячі вкладників "Фінанси і кредит" намагаються повернути хоча б частину свого депозиту. І де брати гроші в ситуації, коли всіх активів банку не вистачить, щоб розплатитися із боргами, не відомо.