Україна під МВФ

Україна під МВФ

Жорсткі умови МВФ

Глава місії Міжнародного валютного фонду Джейла Пазарбазіолу вчора запевнила представників Національного банку в готовності відкрити країні дворічну кредитну лінію за програмою stand-by в $ 16,5 млрд для подолання наслідків впливу фінансової кризи на платіжний баланс України. "Розмір кредиту - SDR 11 млрд, що еквівалентно 800% від квоти України в МВФ. Нас влаштовують ті ініціативи, які запропонував уряд, і ми чекатимемо їх схвалення парламентом", - заявила пані Пазарбазіолу. Вона також уточнила, що рада директорів МВФ ухвалить рішення про виділення кредиту відразу після прийняття закону "Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та внесення змін до деяких законодавчих актів".

Відео дня

Банки готуються "розпиляти" $ 16,5 млрд. На думку фінансистів, гроші для України в цілому невеликі, але вони дозволять "пробити" затор у фінансовій системі України. Як зауважив один з економістів, те, що зараз відбувається з нашою банківською системою, схоже на інфаркт. Один з сусідів забився і кров не надходить, але так як цей мотор качає кров для всього організму, то відповідно загроза стала загальною. Так от кредит МВФ - це як шунтування. Воно проб'є затор, і система знову наповнився кров'ю. Але все не так просто. Заради цього кредиту Україна зобов'язалася два роки не підвищувати соціальні стандарти, почати продаж земель сільськогосподарського призначення, збільшити вартість газу для населення, знизити податки і зменшити підтримку гривні. Експерти припускають, що дотримання рекомендацій МВФ стане "шоковою терапією" для економіки країни.

Кредит МВФ гостро необхідний Україні. В іншому випадку крім прискорення інфляції країні може загрожувати технічний дефолт разом з усіма пов'язаними з цим репутаційними втратами. "Позика дозволить Україні уникнути жорсткої просадки економіки, зробить її більш плавною", - говорить Джейла Пазарбазіолу. На запитання про ставку кредиту глава місії відповіла, що вона буде визначена радою директорів, і нагадала, що стандартна ставка фонду становить 3,7%. Віце-спікер Верховної ради Микола Томенко вчора повідомив, що кредит МВФ виданий на 15 років під 4% річних.

Як випливає з меморандуму про економічну і фінансову політику, розробленого Кабміном і Нацбанком спільно з МВФ, Україна майже на три роки потрапляє під вплив МВФ, зобов'язуючись проводити запропоновані ним реформи. У документі наголошується, що "поглиблення глобальної фінансової 'турбулентності' і падіння цін на сировинні товари підірвали довіру і зумовили необхідність швидших економічних реформ, ніж планувалося". Нацбанк зі свого боку зобов'язується в умовах кризи і рекордної девальвації гривні відпустити національну валюту в "вільне плавання" і посилити банківський моніторинг. Також МВФ радить Департаменту банківського нагляду НБУ встановити тісні контакти з національними наглядовими органами іноземних банків і домовленість з ними про обмін інформацією про діяльність іноземних банків. НБУ радять розширити обсяг розкриття деталізованої фінансової інформації щодо індивідуальних банків. Україна і МВФ також домовилися урізати в правах Раду НБУ і продовжити термін, на який обирається голова Центробанку.

Міністерство фінансів зобов'язується утримати дефіцит бюджету-2008 на рівні 1% від ВВП (0,3% - фінансування ліквідації наслідків повені в Західній Україні, 0, 7% - покриття падіння зборів податків у IV кварталі), а на 2009 рік прийняти бюджет з нульовим дефіцитом (з урахуванням операцій по рекапіталізації банків). В цілому уряд чекає "жорсткішої фіскальної ситуації" порівняно з попередніми роками у зв'язку з "гальмуванням економіки". Кабмін зобов'язується два роки не збільшувати мінімальну зарплату до рівня прожиткового мінімуму, переглянути умови індексації соціальних виплат і не підвищувати в грудні 2008-го-січні 2009 року зарплати працівникам бюджетної сфери. Для відновлення фінансової стабільності в банківському секторі експерти МВФ рекомендують Україні вирішити проблему "Промінвестбанку". Також підвищити розмір компенсацій по банківських депозитах через Фонд гарантованих вкладів удвічі - до 100 тисяч гривень. Після уповільнення відтоку депозитів Кабмін повинен зняти обмеження на їх дострокове зняття. Крім цього, експерти МВФ рекомендують Кабміну впровадити систему "частого побанкового моніторингу активів і пасивів, профілів терміновості, у тому числі банківських депозитів, ліквідних активів, міжбанківських операцій, іноземних кредитних ліній і пролонгації боргу. У разі ознак погіршення фінансових умов в будь-якому банку Кабмін повинен ініціювати спеціальні виїзні інспекції, діагностування причини фінансових труднощів і погоджувати з менеджментом банку план реструктуризації з метою вирішення проблем, які лежать в основі погіршення ".

У меморандумі експерти МВФ також вимагають від України забезпечити фінансову стабільність НАК "Нафтогазу" і прозорість його роботи. Зокрема "Нафтогаз" повинен якомога швидше опублікувати звіт про аудит за 2007 р. Для поліпшення фінстановища державного монополіста Україні рекомендується до кінця 2011 року зрівняти ціни на газ внутрішнього видобутку і ціни на імпортний газ. Цей процес повинен стартувати вже з 1 грудня поточного року. Також у проекті меморандуму зазначено, що дотування теплових комунальних підприємств за імпортний газ повинно припинитися 1 липня 2010. Тому тарифи будуть коректуватися щокварталу. З 1 грудня 2008 необхідно знизити дотування вартості імпортного газу, споживаного тепловими комунальними підприємствами до 1 липня 2010 року. Така реформа проводитиметься лише "після консультацій зі Світовим банком", що зможе "загальмувати споживання газу".

Найближчим часом Кабмін повинен підготувати список компаній для приватизації в кризовому 2009 році і земельний ринок до продажу земель сільськогосподарського призначення. При цьому додаткові доходи від приватизації на вимогу МВФ держава повинна направити на зниження фіскальної бази. Всі ці вимоги викладені в спеціальному гарантійному листі, який Україна надала МВФ з підписами Президента Віктора Ющенка, прем'єр-міністра Юлії Тимошенко, голови НБУ Володимира Стельмаха і міністра фінансів Віктора Пинзеника.

Що ж таке МВФ

Міжнародний валютний фонд, МВФ (англ. International Monetary Fund, IMF) - спеціальне агентство ООН, зі штаб-квартирою у Вашингтоні, США. IMF має статус спеціалізованої установи ООН.

IMF був створений 27 грудня 1945 на підставі розробленого на Бреттон-Вудської конференції ООН з валютно-фінансових питань угоди (Хартії IMF), прийнятим 22 липня 1944 року. У 1945 році ця Хартія була підписана 29 гоcударствамі. IMF почав свою діяльність 1 березня 1947 як частина Бреттон-Вудської системи. В даний час IMF об'єднує 183 держави, а в його структурах працюють 2500 чоловік з 133 країн.

IMF надає коротко-і середньострокові кредити при дефіциті платіжного балансу держави. Надання кредитів зазвичай супроводжується набором умов і рекомендацій, спрямованих на поліпшення ситуації.

Політика і рекомендації МВФ щодо країн, що розвиваються неодноразово піддавалися критиці, суть якої в тому, що виконання рекомендацій і умов зрештою не спрямовані на підвищення самостійності, стабільності, на розвиток національної економіки, що вони лише прив'язують її до міжнародних фінансових потоків.

Статутний капітал МВФ складає близько 212 800 000 000 СПЗ (на квітень 2004 року, 1 СДР дорівнював приблизно 1,45 долара США). Формується за рахунок внесків держав-членів, кожна з яких зазвичай виплачує приблизно 25% своєї квоти в СДР або у валюті інших членів, а інші 75% - у своїй національній валюті. Виходячи з розмірів квот розподіляються голоси між країнами-членами в керівних органах МВФ.

Найбільшою кількістю голосів у МВФ володіють: США - 17,78%; Німеччина - 5,53%; Японія - 5,53%; Великобританія - 4,98%; Франція - 4,98%; Саудівська Аравія - 3,45%; Італія - ??3,09%; Росія - 2,9%. Частка 15 країн учасниць ЄС - 28,8%, 29 промислово розвинених держав (країни-члени Організації економічного співробітництва та розвитку, ОЕСР) мають в сукупності 63,4% голосів у МВФ. На частку інших країн, що складають понад 84% кількості членів Фонду, припадає лише 36,6%.

Колишні подвиги

МВФ - це зовсім не міжнародна благодійна організація. МВФ і Світовий банк були створені ТНК не в філантропічних цілях, а для того, щоб нав'язувати державам стратегію ТНК. Вся діяльність МВФ і Світового банку зумовлена ??пакетом напівлегальних угод, укладених між цими організаціями та Міністерством фінансів США. Цей пакет називається "Вашингтонський консенсус" і спрямований на посилення вплив фінансового капіталу США в усьому світі.

МВФ і Світовий банк надають позики різним країнам лише за умови виконання ними вимог "Вашингтонського консенсусу" - вимог економічних і політичних. Вимоги ці можна звести до наступних пунктів: свобода пересування капіталу; тотальна приватизація - навіть у тих областях, де неможлива конкуренція, що дає приватному капіталу можливість необгрунтовано завищувати ціни, не підвищуючи якість товарів і послуг; високі процентні ставки, що перешкоджає розвитку промисловості, але полегшує фінансові спекуляції; скорочення до мінімуму або ліквідацію всіх соціальних програм (безкоштовного або дешевого охорони здоров'я, освіти, дешевого житла, громадського транспорту тощо); відмова від захисту природи і охорони навколишнього середовища; підтримка стабільності національної валюти шляхом встановлення її залежності від долара США і обмеження реальної грошової маси (що призводить до невиплат зарплат, допомог і дефіциту готівки, а також до часткової втрати національного суверенітету); скорочення зарплат і обмеження прав трудящих (права на страйк, прав профспілок тощо); податкові реформи, які збільшують тиск на бідних і полегшують податковий тягар багатьох (у Росії це вилилося в єдиний 13-відсотковий податок - бідні стали платити на 1% більше, а багаті - на 7, 12, 17, 27 і т.д. відсотків менше).

Дії МВФ зруйнували економіку багатьох країн світу, наприклад Югославії. Югославія була першою країною "східного блоку", яка почала перебудовувати свою економіку за рецептами МВФ (ще з 1980 р.). Саме МВФ зажадав від югославського керівництва відмовитися від "соціалістичних планів" вирівнювання економічного розвитку всіх регіонів країни, що позбавило традиційно відстале Косово величезних державних дотацій і дало можливість ходжаістской тоді Албанії використати невдоволення місцевого населення "новою економічною політикою" для створення в Косові албанського сталинистского підпілля.

Ще більш руйнівними були дії МВФ в Руанді. Руанда довгий час вважалася вдалою моделлю розвитку сільського господарства. Однак наприкінці 80-х країна пережила два кліматично несприятливих року, що викликало жорстокі неврожаї. Під урожай кави 1989 Руанда отримала у МВФ грандіозний позику, проте в 1989 р. на світовому ринку відбувся обвал цін на каву. Нові позики МВФ надав Руанді тільки за умови відмови країни від політики продовольчого самозабезпечення і відмови від державної підтримки фермерських господарств (оскільки це - "не ринкова політика"), а також за умови девальвації руандійського франка.

Все це викликало галопуючу інфляцію і крах реальних доходів населення. При цьому експерти з МВФ чудово знали, що кожного разу, коли в Руанді починається економічна криза, в країні спалахує громадянська війна.

Все накопичене національне багатство було знищене, всі грошові запаси Руанди перетекли в західні банки. Економіка країни була зруйнована. На вимогу МВФ новий уряд Руанди розігнало ощадно-кредитні кооперативи в країні (як "соціалістичні"), що спричинило за собою масове руйнування фермерів і заморозило закупівельні ціни на каву.

Сьогодні Руанда - країна, яка не має ніяких перспектив і працююча виключно на те, щоб платити відсотки по боргах.

Можна навести багато аналогічних прикладів. Скажімо, приклад Індонезії, де режим Сухарто останні 8 років свого існування беззаперечно виконував всі рекомендації МВФ. Це скінчилося економічним крахом, масовою втечею капіталів в США, падінням Сухарто, етнічними та релігійними зіткненнями, в яких загинуло від 8 до 10 тис. чоловік.

Можна згадати і Бразилію, де останні 5 років правління військового режиму економіку країни контролював МВФ (під приводом спостереження за виплатою гігантського зовнішнього боргу; платежі по ньому досягали 30-40% від вартості бразильського експорту!). У 1983-1984 рр.. МВФ нав'язав військовому режиму план "шокової терапії", проте це скінчилося виникненням в країні масового опору "шоку", кампанією громадянської непокори і масовим саботажем на підприємствах, що призвело до падіння військового режиму в 1985 р.

Зате відмова від "реформ по МВФ" за президентства відомого ліворадикального соціолога і економіста Фернанду Кардозу дозволив стабілізувати економіку Бразилії і різко - на 5 млн осіб - зменшити кількість бідняків в країні.

Можна згадати про "шокової терапії по МВФ" в Перу за часів диктатури Фухіморі . В результаті цієї "терапії" в Перу втратило роботу 12 млн осіб, 15 млн виявилося в злиднях, а сама країна втратила шанс перейти в категорію індустріально-аграрних країн.

В Еквадорі "шокова терапія по МВФ" привела до спроби запровадження в якості національної валюти долара США, що викликало тотальне розорення еквадорців, стихійний бунт і падіння уряду.

Створене за рецептами МВФ "аргентинське економічне диво", батьком якого називають Домінго Кавалло, теж звалилося з оголошенням фактичного дефолту, масовими голодними бунтами, погромами і неодноразовою зміною уряду.

Обманюватися радий

У минулому не раз піднімалася тема махінацій Національного банку України з валютними резервами та отримання обманним шляхом кредитних коштів Міжнародного валютного фонду. У 2000 році керівництво Фонду офіційно визнало, що Україна неправомірно отримала три транші за програмою EFF, надавши неправдиву інформацію про розміри своїх золотовалютних резервів. Обман підтверджений аудитом резервів НБУ, який провела компанія PricewaterhouseCoopers.

Перший етап аудиту показав, що Нацбанк України завищував дані про обсяг золотовалютних резервів. "Практика НБУ з управління резервами могла дати Україні можливість отримати як мінімум у трьох випадках транші кредитів за програмою stand by, які в тих умовах, можливо, вона не могла б отримати", - заявив при цьому Фонд. Згідно з інформацією, представленою в доповіді, збільшення золотовалютних резервів НБУ могло, мабуть, відбутися за рахунок включення активів, які не повинні були використовуватися при розрахунку чистих міжнародних резервів.

Треба сказати, що спочатку українські банкіри намагалися виправдовуватися і стверджували, що мова йде не про обман, а про ... неспівпаданні частково збереглася в Україні радянської системи бухгалтерського обліку з МВФівські правилами. Однак до засідання Ради директорів банкірська впевненість зійшла нанівець. Більш того, в кінці серпня Національний банк повернув Міжнародному валютному фонду раніше отриманий від нього кредит - майже 100 мільйонів доларів. До речі, головою Нацбанку тоді був Віктор Ющенко.

Головна проблема була в тому, що Національний банк України, як з'ясували міжнародні аудитори, проводив ряд операцій, про які МВФ нічого не знав. Як писала свого часу Financial Times, Нацбанк прокручував більше 600 мільйонів доларів через швейцарський інвестиційний банк Credit Suisse First Boston в декількох угодах протягом 1997 і на початку 1998 року. Ці кошти були поміщені в різноманітні підприємства, причому ряд інвестицій був украй ризикованим. Як приклад FT наводить такий факт: Нацбанк вклав 150 мільйонів доларів в кіпрська філія Credit Suisse First Boston, після чого кошти були перераховані в один з невеликих українських банків, а потім були видані як позики Нацбанку.

Будемо сподіватися, що зараз вдасться уникнути таких неприємностей.

Україна під МВФ