В лопнувшем "Фидобанке" нашли миллиардные махинации

13,1 т.
Фидобанк

Несмотря на то, что ранее глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева заявляла об отсутствии нарушений в обанкротившемся "Фидобанке", в финучреждении все же нашли масштабные финансовые махинации, размер которых приближается к 7 млрд гривен.

Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ).

"Притом, что "на бумаге " стоимость активов ПУАО "Фидобанк ", включенных в конкурсную массу банка, составила 9 012,39 млн грн, независимые оценщики оценили их в 2 157,29 млн гривен. Причины такой разницы в цифрах — кредитование банком подконтрольных финансовых учреждений, продажа накануне признания банка неплатежеспособным ликвидной недвижимости по заниженным ценам и операции с "мусорными" ценными бумагами", — говорится в сообщении.

Видео дня

Инфографика: пресс-служба ФГВФЛ

В регуляторе отметили, что почти 80% активов банка (от стоимости, указанной в бухгалтерской отчетности) — это кредиты юридических и физических лиц. По состоянию на начало марта 2017 года почти 93% кредитов (на сумму 4 248,08 млн грн) не обслуживаются.

Кроме того, практически весь корпоративный кредитный портфель банка — кредиты, выданные связанным с банком лицам. На начало марта 2017 года задолженность инсайдеров составила 1 827,8 млн гривен.

По данным Департамента расследования противоправных деяний, начиная с 2014 года финучреждением было выдано кредиты шести подконтрольным ему компаниям на общую сумму 2 056 млн гривен. Частичное погашение кредитов осуществлялось за счет приобретения в собственность "Фидобанком" земельных участков и недвижимого имущества, предварительно переданных в обеспечение исполнения обязательств по договорам.

При этом стоимость, по которой эти объекты были оприходованы на балансе банка, оказалась как минимум в 60 раз завышенной. В частности, в счет погашения кредитной задолженности на сумму 635,9 млн грн банк приобрел 44 земельных участка общей площадью 148,1703 га. В то же время независимые субъекты оценочной деятельности оценили земли в 10,3 млн гривен. Только невозврат этих кредитов инсайдерами и манипуляции со стоимостью объектов залога нанесли банку убытки на 1 665,9 млн гривен.

"Учитывая то, что эти кредиты не имели ликвидного обеспечения, а заемщики были новосозданными предприятиями, существуют основания полагать, что указанные юридические лица-заемщики были созданы и использовались в качестве "инструмента" для вывода из банка ликвидных активов", — считают в ФГВФЛ.

Проверкой также установлено, что в течение года до введения временной администрации, банком было продано 43 объекта недвижимости по заниженной цене. Показательно, что средства на покупку нескольких объектов были получены за счет кредитов, которые предоставлялись ряду клиентов банка и были аккумулированы на счете одной компании.

В общем, после введения временной администрации, а в дальнейшем и ликвидации "Фидобанка", уполномоченным лицом ФГВФЛ было выявлено девять ничтожных сделок на общую сумму 584,3 млн грн и $0,3 миллиона.

В ФГВФЛ также подчеркнули, что отдельные корпоративные клиенты ведут активную работу, в том числе исковую, направленную на проведение неправомерного взаимозачета встречных требований, во избежание необходимости возвращать кредитные средства.

Так, группа заемщиков (кредиты на более 47 млн ??грн) пытается в судебном порядке доказать, что якобы в начале мая 2016 года ими было получено право требования к банку, а за день до введения временной администрации — проведения зачета встречных однородных требований. Сейчас судом исследуется вероятность того, что заявления о зачете встречных требований, как и договоры уступки права требования по депозитным договорам были составлены уже в период временной администрации. Кроме "списания" задолженности этот "взаимозачет" высвобождает из-под залога банка ликвидное обеспечение — недвижимое имущество в Киеве, стоимостью 227,82 млн гривен.

Напомним, что по итогам 2015 года "Фидобанк" был отнесен к четверке самых убыточных украинских банков, получив минус 1,3 млрд грн, потратив 1,3 млрд грн на резервы и еще 1 млрд грн на административные расходы. При этом совокупный доход банка тогда составил лишь 846 млн гривен.

Инфографика: Delo.ua

Как сообщал "Обозреватель", 20 мая 2016 года "Фидобанк" был признан неплатежеспособным.