Видео дня
Какие данные об участниках "Национального кэшбека" передают государству банки: в "Ощаде" объяснили алгоритм
В Ощадбанке объяснили, что банки не передают государственным органам информацию в рамках программы "Национальный кэшбек", не касающейся программы. В Минцифру передают данные только о покупках в торговых заведениях, участвующих в программе.
Об этом заявил глава правления Ощадбанка Сергей Наумов. Процесс начисления "Национального кэшбека" выглядит так:
- ежедневно Минцифиры направляет в банки перечень торговых заведений, участвующих в программе;
- банки впоследствии возвращают в Минцифру информацию, какие трансакции по выбранным счетам состоялись за сутки только в этих торговых точках (информация о других трансакциях никуда не передается);
- далее Минцифры сверяет перечень покупок с перечнем участвующих в программе товаров, в соответствии с чем рассчитывает сумму кэшбека.
Что нужно знать о банковской тайне
Действительно, действующий закон уже дает очень расширенные возможности, чтобы раскрыть банковскую тайну. В 62-й статье закона "О банках и банковской деятельности" говорится, что банковская тайна может раскрываться по письменному требованию налоговой.
Также Минфин, когда производит верификацию получателей какой-либо государственной выплаты (пенсии, пособия, субсидии и т.п.), имеет право получить доступ к банковской тайне. Достаточно написать письмо. Раскрыть банковскую тайну могут и нотариусы, и исполнители судебных решений, и правоохранители, и получившие решение суда.
"Информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или стала известна третьим лицам во время предоставления услуг банка или выполнения функций, определенных законом, а также определенная в этой статье информация о банке, является банковской тайной ", – говорится в законе.
То есть закон гарантирует сохранение банковской тайны, но органы власти, налоговая могут раскрыть ее с помощью одного письма. Если вы стали фигурантом расследования (например, в мошенничестве, отмывании средств), если вы подали документы на оформление государственной помощи, то шансы на раскрытие банковской тайны увеличиваются. Единственное, что может на 100% защитить – легальный доход, который позволит объяснить любой ваш перевод, большие затраты и т.д.
Ранее OBOZ.UA писал о том, совладелец и основатель Monobank Олег Гороховский обратил внимание, что в договоре на карточку "Национальный кэшбек" в ПриватБанке есть пункт о разрешении на раскрытие банковской тайны. Гороховский утверждает, что "другие банки так не поступают". Информация о том, что "Приват" вместе с "Национальным кэшбеком" или "тысячей" лишает банковской тайны, активно обсуждаются и пользователями соцсетей.
Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!