29 февраля • обновлено в 04:11
МоваЯзык
Мир Спорт

/ Рынки и компании

"Схемщикам" на заметку: как в Украине будут бороться с отмыванием денег

3.1т
Читать материал на украинском

Монобольшинство Верховной Рады на прошлой неделе сделало важный шаг в борьбе с отмыванием денег в Украине. Когда проголосованный законопроект вступит в силу, финансовые операции олигархов, коррумпированных чиновников и большого бизнеса попадут под жесткое наблюдение контролирующих органов.

Что именно ждет "схемщиков" и как изменятся правила, по которым банки проводят финмониторинг – в статье AIN.ua.

Отмывание денег в Украине

Отмывание денег в Украине

Dengi.ua

Что такое финмониторинг

Финмониторинг — это те правила и процессы, по которым банки проверяют денежные переводы на предмет их нелегальности. Предприниматели сталкиваются с ним в жизни, когда при переводе крупной суммы денег перевод блокируют в банке (а иногда заодно блокируют и карту).

Финмониторинг регулируется соответствующим законом от 2014 года. Фактически, любой украинский банк обязан изучать своих клиентов и имеет право отказать в обслуживании, если клиент не сможет объяснить происхождение своих средств и предоставить подтверждающие документы.

Если раньше клиент нес ответственность за незаконные транзакции, то с 2017 года правила поменяли, и эту ответственность несут уже банки: отдельных сотрудников или целый банк могут штрафовать за нарушения.

Зачем принимают этот проект

В Минфине отмечают, что это — часть международных обязательств Украины по договору об ассоциации с ЕС. Этот проект закона адаптирует украинское законодательство к рекомендациям FATF и Директивам ЕС об отмывании средств и финансировании терроризма. Это нужно, чтобы в будущем претендовать на членство в ЕС.

Что предлагают в законопроекте

В проекте предлагается риско-ориентированный подход для банков, почтовых операторов, нотариусов, адвокатов, аудиторов и других субъектов первичного финансового мониторинга. Это обозначает, что подозрительных клиентов будут проверять дотошно, а надежных меньше.

При этом, порог обязательного финмониторинга подняли с 150 000 грн до 400 000 грн. Указанные выше субъекты финмониторинга должны обязательно отчитываться о таких операциях Госфинмониторингу. Остается обязанность сообщать об операциях, связанных с наличкой, переводом средств за рубеж, политически значимыми лицами и клиентами из государств, которые работают "в антилегализационной сфере".

Нормы проекта также вводят обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы данными о плательщике и получателе. Также — обеспечивать полноту этих данных.

О подозрительных финансовых операциях, согласно проекту, должны теперь сообщать не только указанные выше субъекты первичного финмониторинга, но и те, кто консультирует по вопросам налогов.

Вводится "международный инструментарий по заморозке активов", но в деталях его работу пока не описывают.

В Министерстве финансов подготовили инфографику о тех новшествах, которые предлагает проект:

Жми! Подписывайся! Читай только лучшее!

Автор
1
Комментарии
1
12
Смешно
1
Интересно
2
Печально
3
Трэш
Чтобы проголосовать за комментарий или оставить свой комментарий на сайте, в свою учетную запись MyOboz или зарегистрируйтесь, если её ещё нет.
Зарегистрироваться
Показать комментарии
Новые
Старые
Лучшие
Худшие
Комментарии на сайте не модерированы
Mdn Ndm
Mdn Ndm
Смысл такие суммы через банк проводить?Риск потерять большой
Показать комментарий полностью

Новости экономики

Топ-публикации

Топ-блоги